Как взыскать дебиторскую задолженность?

Обзор судебной практики Верховного суда Чувашской Республики “Обращение взыскания на дебиторскую задолженность

ВЕРХОВНЫЙ СУД ЧУВАШСКОЙ РЕСПУБЛИКИ
ОБРАЩЕНИЕ ВЗЫСКАНИЯ
НА ДЕБИТОРСКУЮ ЗАДОЛЖЕННОСТЬ
Наряду с вещами, денежными средствами, ценными бумагами и иными видами имущества должника, предметом обращения взыскания в рамках исполнительного производства могут стать и имущественные права. Статьей 128 Гражданского кодекса РФ (ГК РФ) имущественные права отнесены среди прочего к одному из видов объектов гражданских прав.
Имущественные права — субъективные гражданские права, выступающие средством реализации имущественного интереса, имеющие денежную оценку, приобретаемые на основании сделок или иных юридических фактов и обладающие признаком отчуждаемости.
Для целей исполнительного производства главное характеризующее качество оцениваемых объектов гражданских прав состоит именно в том, что они являются имущественными и в этом смысле наделяются материальным или денежным эквивалентом, а потому представляют реальную ценность для принудительного исполнения любого имущественного исполнительного документа.
Пожалуй, самым значимым для целей исполнительного производства видом имущественных прав являются права требования денежных средств по оплате фактически поставленных должником товаров, выполненных работ или оказанных услуг, получившие в нашем исполнительном законодательстве определение “дебиторская задолженность“.
Законом “Об исполнительном производстве“ в новой редакции более подробно изложены вопросы, касающиеся обращения взыскания на имущественные права вообще и на дебиторскую задолженность в частности.
Во-первых, нормативно закреплен и значительно расширен перечень имущественных прав, на которые может быть обращено взыскание (ч. 1 ст. 75 Закона об исполнительном производстве).
Во-вторых, отдельные нормативные положения посвящены обращению взыскания на дебиторскую задолженность, ее аресту, оценке.
Сама же дебиторская задолженность по смыслу Закона представляет собой особую, специфическую разновидность имущественных прав.
Согласно ч. 1 ст. 75 Закона об исполнительном производстве в его рамках взыскание может быть обращено, в частности, на следующие, принадлежащие должнику имущественные права:
право требования должника к третьему лицу, не исполнившему денежное обязательство перед ним как кредитором (далее — дебитор), в том числе право требования по оплате фактически поставленных должником товаров, выполненных работ или оказанных услуг, по найму, аренде и др. (определяемое в Законе об исполнительном производстве как “дебиторская задолженность“);
право требования в качестве взыскателя по исполнительному документу;
право на долгосрочную аренду недвижимого имущества;
исключительное право на результат интеллектуальной деятельности и средство индивидуализации, за исключением случаев, когда в соответствии с законодательством РФ на них не может быть обращено взыскание;
право требования по договорам об отчуждении и использовании исключительного права на результат интеллектуальной деятельности и средство индивидуализации;
принадлежащее лицензиату право использования результата интеллектуальной деятельности и средства индивидуализации.
Указанный перечень определяет те виды имущественных прав, вопрос об обращении взыскания на которые чаще всего ставится в практике исполнительного производства, а, кроме того, и в том, что такой перечень задает общие ориентиры при разрешении проблемы о возможности или невозможности обращения взыскания на данный конкретный вид имущественных прав.
Содержащийся в Законе об исполнительном производстве перечень видов имущественных прав, на которые может быть обращение взыскания, не является исчерпывающим. Взыскание может быть обращено и на иные имущественные права, не перечисленные в названной норме.
Что означает понятие “обращение взыскания на дебиторскую задолженность“?
Обращение взыскания на дебиторскую задолженность состоит в переходе ко взыскателю права должника на получение дебиторской задолженности.
Переход таких прав должен осуществляться в размере, соответствующем размеру задолженности должника по исполнительному документу, а также с учетом расходов на совершение исполнительных действий, суммы исполнительского сбора, штрафов, наложенных судебным приставом-исполнителем на должника в процессе исполнения исполнительного документа.
Другими словами, обращение взыскания на дебиторскую задолженность, т.е. переход прав должника как кредитора по денежному обязательству ко взыскателю, может осуществляться как в полном объеме (в объеме всей дебиторской задолженности должника), так и в соответствующей части (ч. 1 ст. 76 Закона об исполнительном производстве). Это зависит от размера задолженности должника перед взыскателем в исполнительном производстве.
Переход прав (требований) по договору регулируется гл. 24 Гражданского кодекса РФ и реализуется посредством уступки права (требования) на основании сделки или в силу прямого указания закона.
Однако необходимо понимать, что к взыскателю по исполнительному производству переходит не само право требования, а право на получение денег, в размере определенном судом, которые дебитор должен кредитору, являющемуся, в свою очередь, должником перед этим взыскателем.
Действительного перехода прав должника на получение дебиторской задолженности ко взыскателю в данном случае не происходит, а если он и реализуется, то только по итогам проведения публичных торгов и вовсе не ко взыскателю, а к приобретателю — победителю проводимого судебным приставом-исполнителем аукциона.
Взыскатель вправе получить только то, что определено решением суда, либо он может требовать изменения способа или порядка исполнения решения.
Речь в данной ситуации идет о двух различных объектах гражданских прав: в первом случае о деньгах как особом объекте гражданского права, отнесенном законом к вещам, во втором — об имущественных правах (требованиях) (ст. 128 ГК РФ).
Когда исполнительный документ предписывает передать взыскателю сами имущественные права, судебный пристав-исполнитель несет ответственность лишь за исполнение требований исполнительного документа, но не за надлежащее исполнение дебитором должника самого обязательства, права из которого переданы взыскателю.
В ситуации же, в которой предметом исполнительного документа является требование о принудительной уплате должником в пользу взыскателя некоторой денежной суммы, судебный пристав-исполнитель в рамках реализации процедуры обращения взыскания на имущественные права должника обязан обеспечить фактическое надлежащее исполнение дебитором должника своих обязательств по уплате денег.
Обращение взыскания на дебиторскую задолженность, в соответствие с ч. 2 ст. 76 Закона “Об исполнительном производстве“, производится в два этапа.
Обращение взыскания на дебиторскую задолженность производится:
1) при наличии согласия взыскателя — путем внесения (перечисления) дебитором дебиторской задолженности на депозитный счет подразделения судебных приставов;
2) при отсутствии согласия взыскателя или невнесении (неперечислении) дебитором дебиторской задолженности на депозитный счет подразделения судебных приставов — путем продажи дебиторской задолженности с торгов.
На первом этапе судебный пристав-исполнитель обязан выяснить у взыскателя, согласен ли он на получение денежных средств от дебитора должника (должника по дебиторской задолженности, на которую производится обращение взыскания).
Представляется, что необходимость получения в данном случае согласия взыскателя не только не основана на гражданском законодательстве (дело в том, что право (требование) к дебитору должника не переходит к взыскателю в том смысле, который придается такому переходу гражданским правом, — взыскатель не занимает в отношениях с дебитором должника положения кредитора и не приобретает права требовать исполнения вне публично-правовых отношений по принудительному исполнению), но и противоречит общим положениям самого исполнительного производства: взыскателю должно быть безразлично, за счет какого именно имущества должника удовлетворяются его требования, — судебный пристав-исполнитель, связанный в рамках принудительного исполнения только законом, может руководствоваться пожеланиями должника (например, в части того, на какое именно имущество может быть обращено взыскание, — ч. 5 ст. 69 Закона об исполнительном производстве), но никак не усмотрением на этот счет взыскателя.
Неясным остается также вопрос о том, каким именно образом должно быть выражено соответствующее согласие взыскателя: должно ли оно быть письменным или устным, в каком порядке оно испрашивается у взыскателя и существует ли у взыскателя срок на то, чтобы выразить свое решение?
Полагаем, что судебный пристав-исполнитель в любом случае должен заручиться ясно выраженным в письменной форме согласием или несогласием взыскателя на получение денег от дебитора должника.
В противном случае процедура обращения взыскания на дебиторскую задолженность будет проведена с неустранимыми нарушениями закона.
При этом независимо от получения от взыскателя согласия на получение денежных средств от дебитора должника судебный пристав-исполнитель обязан соблюдать общую установленную процедуру обращения взыскания на имущество. Поэтому обращение взыскания на дебиторскую задолженность в любом случае включает такие необходимые элементы (стадии), как арест и изъятие.
Согласно ч. 1 ст. 83 Закона “Об исполнительном производстве“, арест дебиторской задолженности состоит в объявлении запрета на совершение должником и дебитором любых действий, приводящих к изменению либо прекращению правоотношений, на основании которых возникла дебиторская задолженность, а также на уступку права требования третьим лицам.
Описи подвергаются документы, подтверждающие наличие дебиторской задолженности.
Документами, подтверждающими наличие дебиторской задолженности при ее аресте, могут являться кроме договора акты выполненных работ или оказанных услуг, платежные поручения, подтверждающие произведенную дебитору должника оплату, накладные, подтверждающие передачу дебитору должника тех или иных товаров, счета-фактуры, счета на оплату, акты сверки взаимных расчетов и др. Иными словами, все то, что подтверждает надлежащее исполнение со стороны должника и нарушение денежного обязательства его дебитором.
Наличие и размер дебиторской задолженности могут подтверждаться решением суда (судебным приказом, исполнительным листом).
В таком случае дебиторская задолженность является уже установленной компетентным органом государственной власти (судом), подкрепленной документом, подлежащим принудительному исполнению, и не вызывает споров при ее оценке.
Кроме этого, в таком случае, при выставлении на торги дебиторская задолженность не требует оценки профессиональным оценщиком.
В случае согласия взыскателя на погашение долга по исполнительному листу путем обращения взыскания на дебиторскую задолженность должника-организации судебный пристав-исполнитель выносит постановление, в котором указывает порядок внесения (перечисления) денежных средств дебитором должника-организации на депозитный счет подразделения судебных приставов. В постановлении судебный пристав-исполнитель обязывает дебитора должника-организации исполнять соответствующее обязательство, а также запрещает должнику-организации изменять правоотношения, на основании которых возникла дебиторская задолженность.
Представляется, что кроме этого в названном постановлении судебный пристав-исполнитель должен указать срок, в который требование пристава о перечислении задолженности на депозитный счет, должно быть исполнено.
Этот срок должен быть разумным.
Если дебитор должника в установленный судебным приставом-исполнителем срок не уплачивает денежные средства на указанный в постановлении судебного пристава-исполнителя депозитный счет, как и в том случае, когда взыскатель отказывается от их получения, обращение взыскания на дебиторскую задолженность как разновидность имущественных прав осуществляется в общем для любых других имущественных прав порядке — путем продажи дебиторской задолженности с публичных торгов.
Предварительным и непременным условием реализации дебиторской задолженности на публичных торгах является ее оценка (п. 3 ч. 2 ст. 85 Закона об исполнительном производстве).
Для проведения оценки судебный пристав-исполнитель обязан привлечь независимого оценщика. Такая оценка осуществляется на основе документов, подтверждающих наличие оцениваемой дебиторской задолженности, ее ликвидность, обеспеченность теми или иными финансово-правовыми инструментами, а также имущественное состояние дебитора должника.
Если дебиторская задолженность не будет реализована в установленные Законом об исполнительном производстве сроки, она передается взыскателю по цене на 25% ниже его стоимости, определенной при оценке (ст. 92 Закона об исполнительном производстве).
Порядок проведения публичных торгов по реализации дебиторской задолженности определяется общими положениями законодательства об исполнительном производстве (гл. 9 Закона об исполнительном производстве).
При этом лицо, обязательственные права в отношении которого проданы с публичных торгов, не вправе требовать признания их недействительными вследствие нарушения порядка проведения торгов, которые не затрагивают его права и законные интересы.
Признание торгов недействительными не влияет на объем и характер прав и обязанностей дебитора должника по обязательству, на основании которого возникли права требования, являвшиеся предметом продажи на торгах, поэтому дебитор должника не может быть признан лицом, заинтересованным в признании торгов недействительными.
В ч. 3 ст. 76 Закона об исполнительном производстве установлен исчерпывающий перечень оснований, при которых обращение взыскания на дебиторскую задолженность не допускается:
1) истечение срока исковой давности по данному денежному обязательству. В этом случае обращение взыскания на дебиторскую задолженность не осуществляется постольку, поскольку невозможной оказывается судебная защита прав взыскателя в случае приобретения им права (требования) к дебитору должника и дальнейшая принудительная реализация таких требований в отношении последнего;
2) нахождение дебитора должника в иностранном государстве, с которым Российской Федерацией не заключен договор о правовой помощи. Причины установления данного ограничения являются теми же, что и для предыдущего пункта;
3) нахождение дебитора в процессе ликвидации. Процедура ликвидации юридического лица осуществляется в порядке, установленном ст. 61 — 64 ГК РФ. При этом ст. 64 ГК РФ устанавливает очередность удовлетворения требований кредиторов при ликвидации юридического лица. Необходимость соблюдения такой очередности может существенно отрицательно отразиться на правах и законных интересах взыскателя по исполнительному производству, поскольку его требования подлежат удовлетворению лишь в последнюю, четвертую очередь;
4) прекращение дебитором должника деятельности в качестве юридического лица и исключение его из Единого государственного реестра юридических лиц. Причиной установления данного ограничения является прекращение существования дебитора должника в качестве субъекта права, что делает невозможным фактическое исполнение любых его обязательств, в том числе и тех, на требования по которым обращается взыскание в данном исполнительном производстве;
5) в отношении дебитора введена процедура банкротства. Установление данного обстоятельства объясняется причинами, названными нами применительно к ситуации нахождения дебитора должника в процессе ликвидации.
Законом “Об исполнительном производстве“ (ст. 85 “Оценка имущества должника“) сохранена возможность осуществления оценки арестованного имущества как судебным приставом-исполнителем, так и привлеченным им специалистом. Статьей 64 нового Закона (в отличие от ранее действующей редакции) установлено, что для оценки имущества должника может быть привлечен специалист, соответствующий требованиям законодательства Российской Федерации об оценочной деятельности, т.е. только профессиональный оценщик.
Однако необходимо помнить, что в ряде случаев судебный пристав-исполнитель, при осуществлении своей деятельности, обязан привлечь профессионального оценщика.
Судебный пристав-исполнитель обязан привлечь оценщика для оценки имущества, если должник или взыскатель не согласен с произведенной судебным приставом-исполнителем оценкой имущества; или когда оценке подлежит:
— недвижимое имущество;
— ценные бумаги, не обращающиеся на организованном рынке ценных бумаг (за исключением инвестиционных паев открытых и интервальных паевых инвестиционных фондов);
— имущественные права (за исключением дебиторской задолженности, не реализуемой на торгах);
— драгоценные металлы и драгоценные камни, изделия из них, а также лом таких изделий;
— коллекционные денежные знаки в рублях и иностранной валюте; предметы, имеющие историческую или художественную ценность.
На практике оценка именно этих видов имущества чаще всего и вызывает трудности у судебных приставов-исполнителей.
Кроме вышеуказанных случаев, согласно новому Закону судебный пристав-исполнитель обязан привлечь оценщика, когда оценке должно быть подвергнуто любое имущество, стоимость которого по предварительной оценке превышает тридцать тысяч рублей.
Согласно ст. 85 Закона “Об исполнительном производстве“ судебный пристав-исполнитель в акте (описи имущества) указывает примерную стоимость вещи или имущественного права и делает отметку о предварительном характере оценки.
Таким образом, при составлении акта (описи имущества) судебный пристав-исполнитель вправе либо самостоятельно оценить имущество, тогда он указывает окончательную оценку, либо привлечь профессионального оценщика, тогда в акте он указывает предварительную оценку.
При этом пристав-исполнитель, производящий оценку арестованного имущества без привлечения специалиста-оценщика, не обязан руководствоваться ни Законом об оценке, ни Стандартами оценки (но это не означает, что судебный пристав-исполнитель не вправе их использовать в своей работе).
Частью 4 ст. 85 нового Закона установлено: если судебный пристав-исполнитель обязан привлечь оценщика для оценки отдельной вещи или имущественного права, то судебный пристав-исполнитель назначает специалиста из числа отобранных в установленном порядке оценщиков.
Это означает, что в каждом регионе, где осуществляют свою деятельность территориальные органы службы судебных приставов, должен быть сформирован список специалистов, в области оценки различных видов имущества или имущественных прав. Из этого, сформированного списка судебный пристав-исполнитель вправе самостоятельно назначить специалиста, сведущего в оценке именно того имущества, которое включено в акт (опись).
В ч. 5 ст. 85 Закона “Об исполнительном производстве“ определены некоторые особенности в отношении порядка проведения оценки ряда объектов, обусловленные спецификой их оборота.
Стоимость ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг, устанавливается судебным приставом-исполнителем путем запроса цены на ценные бумаги у организатора торговли на рынке ценных бумаг, у которого соответствующие ценные бумаги включены в список ценных бумаг, допущенных к торгам (далее — организатор торговли на рынке ценных бумаг), а стоимость инвестиционных паев открытых и интервальных паевых инвестиционных фондов — путем запроса цены на инвестиционные паи у управляющей компании соответствующего инвестиционного фонда.
В этом случае роль независимого профессионального оценщика выполняют указанные выше организации, однако решение об оценке принимает также судебный пристав-исполнитель, путем вынесения соответствующего постановления.
В судебной практике часто возникает вопрос — что может быть оспорено (обжаловано) в судебном порядке: достоверность информации, содержащейся в отчете специалиста-оценщика, или постановление судебного пристава-исполнителя, которым этот отчет оценщика принят (утвержден).
Стороны исполнительного производства обращаются в суды как с требованием об оспаривании (обжаловании) достоверности сведений, содержащихся в отчете оценщика, так и об оспаривании (обжаловании) постановлений (действий) судебных приставов-исполнителей о принятии (утверждении) результатов оценки специалиста.
Нам представляется, что оспаривание достоверности величины стоимости объекта оценки, определенной независимым оценщиком, путем предъявления самостоятельного иска возможно только в том случае, когда законом или иным нормативным актом предусмотрена обязательность такой величины для сторон сделки, государственного органа, должностного лица, органов управления юридического лица.
Если законом или иным нормативным актом для сторон сделки, государственного органа, должностного лица, органов управления юридического лица предусмотрена обязательность привлечения независимого оценщика (обязательное проведение оценки) без установления обязательности определенной им величины стоимости объекта оценки, то судам следует иметь в виду, что оценка, данная имуществу оценщиком, носит лишь рекомендательный характер и не является обязательной и, следовательно, самостоятельное ее оспаривание посредством предъявления отдельного иска не допускается.
Судам следует также учитывать, что в соответствии с пунктом 1 статьи 85 Федерального закона “Об исполнительном производстве“ оценку имущества должника, на которое обращается взыскание, производит судебный пристав-исполнитель.
Поэтому даже в том случае, когда для оценки имущества судебный пристав-исполнитель привлекал независимого оценщика, в судебном порядке может быть оспорено только постановление этого пристава-исполнителя, определяющее цену такого имущества.
При этом необходимо иметь ввиду, что величина рыночной стоимости объектов оценки, определенная независимым оценщиком в рамках исполнительного производства, носит рекомендательный характер, не является обязательной и не может быть оспорена посредством предъявления самостоятельного иска к оценщику.
Профессиональный оценщик лишь производит оценку арестованного имущества, а вопрос об использовании этой оценки в дальнейшем решается судебным приставом-исполнителем. Лишь после вынесения судебным приставом постановления о принятии этой оценки, она становится обязательной.
Таким образом, сторона исполнительного производства, не согласная с размером цены, по которой оценено имущество или право, в рамках обращения на него взыскания, фактически оспаривает саму оценку этого имущества, а также и действия судебного пристава-исполнителя, который своим постановлением утвердил эту оценку.
То есть предметом рассмотрения суда в рамках конкретного обжалования должно быть не что иное, как достоверность величины стоимости объекта оценки, определенной независимым оценщиком, и действия судебного пристава-исполнителя, принявшего эту оценку.
Согласно правилу, закрепленному в п. 3 ч. 4 ст. 85 нового Закона, сторонами исполнительного производства может быть обжалована в суде непосредственно стоимость объекта оценки, указанная оценщиком в отчете.
Это свидетельствует лишь о том, что требования стороны исполнительного производства неимущественного характера, предъявляется к судебному приставу-исполнителю. В рамках проверки этого требования суд одновременно разрешает вопрос о законности действий судебного пристава-исполнителя и о размере оценки конкретного имущества или права, по которой на это имущество или право может быть обращено взыскание.
Такое требование должно быть рассмотрено по правилам искового производства с уплатой истцом государственной пошлины, исходя из требований неимущественного характера.
Если же оценка имущества была произведена судебным приставом-исполнителем самостоятельно (без привлечения специалиста-оценщика), то стороны исполнительного производства вправе оспорить его постановление об оценке в суде (ч. 7 ст. 85 Закона). Такое требование также может быть рассмотрено судом в порядке искового производства.
Судья Верховного Суда
Чувашской Республики
Р.Р.ГАФАРОВ

Понятие дебиторской задолженности впервые было закреплено в ст.76 Закона об исполнительном производстве. Для судебных приставов долги имеют такую же ценность, как денежные средства, и рассматриваются как ликвидные активы.

Значит, что при их реализации возможен возврат материальных ценностей взыскателю. В каких случаях производится взыскание дебиторской задолженности, какими документами сопровождается процесс, о чем свидетельствует судебная практика по этому вопросу.

Возможно ли

На основании ст.128 ГК РФ имущественные права отнесены к виду материальных ценностей наряду с ценными объектами материального мира, денежными средствами в безналичной форме и денежных купюрах.

К этой категории относится и право требования средств с должника, под которым понимается дебиторская задолженность.

В каком случае производится

При внесении изменений в Закон об исполнительном производстве №229 в 2008 году было введено право на взыскание дебиторской задолженности. Нормативным актом был расширен перечень имущественных прав, на которые возможно наложение ареста после независимой оценки.

Особенности

Обращение взыскания на дебиторскую задолженность возможно при выполнении условий, установленных ст.76 Закона об исполнительном производстве:

если достигнуто соглашение с взыскателем	путем размещения на депозитном счету Службы судебных приставов дебиторской задолженности
при отсутствии такой договоренности	продажа долгов на торгах

Проведение меры в рамках исполнительного производства возможно в случаях:

• когда истек срок исковой давности на взыскание долга;
• организация-дебитор ликвидирована или находится в процессе закрытия;
• о должнике – юридическом лице исключена запись о регистрации из ЕГРЮЛ;
• задолжавшая компания или граждан находится на территории государства, с которым у Российской Федерации заключено соглашение о правовой помощи;
• в отношении дебитора инициирована процедура несостоятельности.

Про списание дебиторской задолженности в бюджетном учреждении рассказывается в статье: списание дебиторской задолженности в бюджетном учреждении.

Как составить приказ о списании дебиторской задолженности в связи с ликвидацией должника, описывается в этой статье.

Порядок обращения взыскания на дебиторскую задолженность

В рамках ч.1 ст.75 Закона об исполнительном производстве наложение ареста с целью последующей реализации для исполнения судебного акта и восстановления прав кредитора возможно в отношении следующих видов имущественных прав:

• требование должника к контрагенту, при неисполнении последним обязательства перед ним как кредитором (в этом случае лицо, на котором числится задолженность, получает статус дебитора), в отношениях при выполнении поставки товаров или работ, либо предоставлении услуг, либо по договорам об аренде, найму и др. – дебиторская задолженность;
• требование исполнения обязательств на основании исполнительного листа;
• по договорам на отчуждение или использовании прав исключительного порядка на результаты интеллектуальной деятельности и др.

Согласно п.2 ст.75 Закона №229 сумма задолженности, исчисляемая в российских рублях и иностранной валюте, принимается равной размеру, указанному в исполнительном документе.

К ней дополнительно оплачивается сбор в пользу судебных приставов-исполнителей в размере 7% от взыскиваемой дебиторской задолженности, который отражается в постановлении, выданном ССП РФ.

Реализация происходит путем совершения переуступки права требования по правилам, предусмотренным гл.24 ГК РФ.

Механизм предусмотрен следующий:

• составление административного акта приставом-исполнителем;
• продажа задолженности на публичных торгах;
• при отсутствии заявок на покупку дебиторской задолженности при согласии взыскателя ему передается право на зачет требований по исполнительному листу с уменьшением стоимости актива в размере 25% от первоначальной цены согласно оценки.

После вынесения постановления на дебиторскую задолженность налагается арест, который служит целью обеспечения сохранности денежных средств.

Это означает полный запрет на совершение сделок со стороны дебитора или кредитора с долгом, что может привести к уменьшению его суммы или аннулированию, а также передаче по договору уступки права требования.

Процедура ареста представляет собой опись всех распорядительных документов, в том числе контрактов на поставку, оказание услуг или выполнение работ, актов приема-передачи товаров.

В некоторых случаях наличие долга и его размер подтверждаются вступившим в законную силу решением суда и исполнительным листом либо приказом, вынесенным мировым судом.

Оплата должна производится в добровольном порядке в пользу взыскателя должника, а не кредитора.

Запрещено налагать меры по взысканию дебиторской задолженности в случаях, когда принятые действия создают многочисленные сложности с получением задолженных сумм для взыскателя.

При недостатке информации об основаниях возникновения дебиторской задолженности, ее размере, судебный пристав-исполнитель отправляет дебитору и кредитору запросы об обстоятельствах возникновения обязательства, дате образования задолженности, — о наличии актов сверки, заключенных дополнительных соглашениях, обмене счетами, отражения операций в бухгалтерском и налоговом учете и др.

Постановление

Обращение взыскания на дебиторскую задолженность должника производится в рамках п.1 ч.1 ст. 76 Закона №229 на основании вынесенного судебных приставом постановления. В документе указывается порядок перечисления средств дебитором на счет подразделения Службы судебных приставов, которым производится взыскание.

Также в акте содержатся требования по недопущению и пресечению любых юридически значимых действий, ведущих к изменению правовых отношений, связанных с долгом.

Дебитор обязан незамедлительно исполнить требования, изложенные в постановлении и перечислить указанную сумму на депозитный счет подразделения ССП РФ. Об этом информируется судебный пристав, вынесший постановление.

Такое действие расценивается как надлежащее исполнение в пользу кредитора. При этом отношений между должником и кредитором такое действие не изменяет.

Судебная практика

Эффективность нормативной базы напрямую зависит от реализации на практике судами законных актов.

Обобщение случаев, ставших предметом рассмотрения судебных споров, служить целям выявления пробелов в законодательстве с целью их устранения и выстраивании правового механизма, позволяющего в полной мере гражданам и организациям реализовывать права.

Важное значение имеет процент реализованных в полной мере и частично исполнительных актов, восстановление имущественного положения кредитора в таких отношениях.

Не всегда вступившее в силу решение суда является основанием для взыскания дебиторской задолженности — Постановление ФАС Восточно-Сибирского округа от 11.05.2011 по делу № А58-6959/10. В таком качестве рассматриваются акты сверки, счета, документы бухгалтерского учета.

Судебный пристав не обязан обращаться в суд для установления дебиторской задолженности. Установить ее наличие и условия он может самостоятельно в ходе проверки активов должника.

Он может провести собственное расследование путем направления сторонам гражданских отношений запросов на их пояснения и выдачу справок.

На основании ч.2 и ч.3 ст.113 Закона об исполнительном производстве, неисполнение требований, изложенных в постановлении пристава-исполнителя, влечет наложение штрафа.

Должнику отведен срок для реализации требований в добровольном порядке, при неисполнении их самостоятельно вводятся принудительные меры воздействия с целью исполнения законного решения.

При выражении дебиторской задолженности в неденежной форме ее взыскание судебными приставами-исполнителями не представляется возможным.

Случай из практики. Между контрагентами заключен договор аренды недвижимости и контракт на безвозмездное оказание услуг телефонной связи.

Расплата предусматривалась в форме зачета встречных требований. Суд пришел к выводу, что дебиторской задолженности, которая не была выявлена в рамках исполнительного производства, за должником не числилось, в связи с этим взыскание ее не представляется возможным. Постановление ФАС Уральского округа от 26.06.2012 № Ф09-5186/12 по делу № А76-19682/2011

Арест на дебиторскую задолженность налагается только в размере не более суммы требований. Соблюдение требования закона отражено в Постановлении ФАС Московского округа от 27.01.2011 № КА-А40/15932-10 по делу № А40-26424/10-146-98.

При взыскании судебный пристав обязан соблюсти очередность взыскания задолженности — постановление ФАС Северо-Западного округа от 30.10.2012 по делу № А26-2274/2012.

Проблемы

В практике встречаются ситуации, требующие особого подхода при обращении взыскания на право уступки. В частности, необходимо удостовериться, что оспариваемое право не передано третьим лицам, переход его оформлен надлежащим образом, а права не отделимы от личности кредитора.

При ином положении дел передавать права законом запрещено, такая задолженность не подлежит отчуждению.

Иногда при анализе дебиторской задолженности выясняется, что она носит неденежный характер, а иную форму (обмен товарами или услугами, зачет требований при выполнении определенных видов работ и др.) на основании принципа свободы заключения договора, предусмотренного ст.421 ГК РФ. В этом случае наложить взыскание на обязательства судебный пристав не может.

Процедура взыскания задолженности в рамках исполнительного производства позволяет кредитору вернуть имущественные права и увеличивает шансы на их получение.

Поэтому в качестве главной рекомендации можно дать совет о проверке на момент заключения договора не только наличия активов у должника, но и имущественных прав.

Что такое оборачиваемость дебиторской задолженности, узнайте в статье: оборачиваемость дебиторской задолженности.

Как восстановить НДС при списании дебиторской задолженности, .

Про нереальную к взысканию дебиторской задолженности .

Обязательный досудебный порядок урегулирования спора. Новые возможности в рамках электронного документооборота.

Обязательный досудебный порядок урегулирования спора.

Новые возможности в рамках электронного документооборота.

адвокат С.Спиридонов

С 1 июня 2016 года вступил в силу Федеральный закон от 02.03.2016 N 47-ФЗ «О внесении изменений в Арбитражный процессуальный кодекс Российской Федерации», в соответствии с которым часть 5 статьи 4 АПК Российской Федерации изложена в новой редакции.

На основании указанной нормы претензионный (досудебный) порядок урегулирования большинства гражданско-правовых споров стал обязательным в арбитражном процессе.

Спор, возникающий из гражданских правоотношений, может быть передан на разрешение арбитражного суда после принятия сторонами мер по досудебному урегулированию по истечении 30 (тридцати) календарных дней со дня направления претензии (требования), если иные срок и (или) порядок не установлены законом либо договором

Исключения из этого правила составляют дела:

— об установлении фактов, имеющих юридическое значение;

— о присуждении компенсации за нарушение права на судопроизводство в разумные сроки или права на исполнение судебного акта в разумный срок;

— о несостоятельности (банкротстве);

— по корпоративным спорам;

— о защите прав и законных интересов группы лиц;

-о досрочном прекращении правовой охраны товарного знака вследствие его неиспользования;

— об оспаривании решений третейских судов.

Экономические споры, возникающие из административных и иных публичных правоотношений, могут быть переданы на разрешение арбитражного суда после соблюдения досудебного порядка урегулирования спора, если он установлен федеральным законом.

До 01.06.2016 г. стороны договора могли самостоятельно предусматривать наличие претензионного порядка разрешения споров.

Многие субъекты экономической деятельности на практике исключали данный порядок , закрепляя в договоре право пострадавшей стороны сразу подать заявление в суд.

С введением в действие новой редакции статьи 4 АПК РФ стороны не могут игнорировать императивную норму и исключить претензионный порядок посредством соглашения. Примером может служить дело А43-31333/2016.

По новым правилам, так же как это предусмотрено в прошлой редакции, заявитель обязан прикладывать к исковому заявлению документы, подтверждающие соблюдение претензионного или иного досудебного порядка.

Вышеназванной норме процессуального закона корреспондируют положения пункта 8 части 2 статьи125и пункта 7 части 1 статьи126АПК Российской Федерации, в соответствии с которыми в исковом заявлении должны быть указаны сведения о соблюдении истцом претензионного или иного досудебного порядка, в подтверждение чего к исковому заявлению должны быть приложены документы, подтверждающие соблюдение истцом претензионного или иного досудебного порядка, за исключением случаев, если его соблюдение не предусмотрено федеральным законом.

Претензионный порядок урегулирования спора подразумевает особую (письменную) примирительную процедуру, процедуру урегулирования спора самими спорящими сторонами, осуществляемую посредством предъявления претензии и направления ответа на нее.

Под претензией следует понимать требование заинтересованного лица, направленное непосредственно контрагенту, об урегулировании спора между ними путем добровольного применения способа защиты нарушенного права, предусмотренного законодательством.

Указанное требование (претензия) облекается в форму письменного документа, содержащего четко сформулированные требования (например, изменить или расторгнуть договор, исполнить обязанность, оплатить задолженность или выплатить проценты и т.д.), обстоятельства, на которых основываются требования, доказательства, подтверждающие их (со ссылкой на соответствующее законодательство), сумму претензии и ее расчет (если она подлежит денежной оценке) и иные сведения, необходимые для урегулирования спора. В качестве примера можно привести дело А70-9678/2016.

Доказательствами соблюдения истцом досудебного (претензионного) порядка урегулирования спора с ответчиком являются копия претензии и документы, подтверждающие ее направление ответчику. К числу последних относятся почтовая квитанция (при отправке документов заказным или ценным письмом), заверенная выписка из журнала записей факсимильных сообщений (при отправке документов по телетайпу или факсу) либо копия самой претензии, содержащая отметку ответчика о принятии документов (в том случае, если документы вручены лично).

Кроме того, доказательством получения претензии служит наличие на ее копии штампа (печати) ответчика.

Иные доказательства могут быть признаны ненадлежащими, примеры: № А75-7333/2016, № А50-13882/2016.

Суды обращают внимание на то, что получить претензию вправе только лицо, у которого есть полномочия принимать корреспонденцию (№ А50-13882/2016, № А50-13879/2016).

Доказательством того, что ответчику направлена претензия, не может выступать выписка с сайта Почты России (№ А50-13676/2016).

Правовым последствием отсутствия документа, подтверждающего соблюдения досудебного, претензионного порядка, является оставление искового заявления без движения (А08-8424/2016).

В случае несоблюдения истцом претензионного или иного досудебного порядка урегулирования спора с ответчиком, за исключением случаев, если его соблюдение не предусмотрено федеральным законом арбитражный суд оставляет исковое заявление без рассмотрения согласно ч.2 ст. 148 АПК РФ (А45-23826/2016).

Данное определение судебный орган вправе вынести только после принятия арбитражного дела к своему производству и после выяснения данного обстоятельства в рамках судебного разбирательства.

Соответствующие изменения в АПК РФ вызваны не только необходимостью оптимизировать судебный процесс и снизить нагрузку на судей, но и направлены на установление разумных ограничительных барьеров, которые законодательно обязывают стороны активно включиться в процесс самостоятельного поиска выхода из сложившейся спорной ситуации.

При этом, следует обратить внимание на то, что время досудебного урегулирования не включается в срок исковой давности, течение срока в этом случае приостанавливается (статья 202 ГК РФ)

При заключении сделок целесообразно включать в текст договоров с контрагентами положения, устанавливающие конкретные сроки и механизм досудебного урегулирования, а также положения, упрощающие процедуру досудебного урегулирования. К примеру, допустимо рассмотреть вопрос о включении в соглашение положения об обязательном досудебном урегулировании спора посредством электронной переписки, СМС сообщений или в ином порядке с использованием электронных средств коммуникации. Положения статей 160, 434 ГК РФ допускают возможность использования в гражданском обороте документов, полученных посредством электронной связи. Таким образом, электронная переписка является письменным доказательством по делу и подлежит оценке наряду с другими доказательствами. Получение или отправка сообщения с использованием адреса электронной почты, известного как почта самого лица или служебная почта его компетентного сотрудника, свидетельствует о совершении этих действий самим лицом, пока им не доказано обратное (постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 12.11.2013 N 18002/12).

Однако в некоторых случае суд может не признать переписку по электронной почте в качестве допустимого доказательства, если она не позволяет достоверно установить, что сообщения (документы) исходят от стороны по договору, то есть адреса электронной почты в договоре не указаны (Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 12.12.2014 N 09АП-51179/2014-ГК по делу № А40-183574/2013, Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 18.04.2014 № 09АП-10830/2014-ГК по делу № А40-78449/2013).

При этом, суд признает доказательствами подлинные сообщения с электронной цифровой подписью, надлежащим образом заверенные копии.

При оценке представленных доказательств соблюдения претензионного порядка рассмотрения дела, суд должен идентифицировать отправителя и получателя сообщений, исследовать полномочия отправителя и получателя на принятие соответствующих решений, составляющих предмет переписки, установить аутентичность (подлинность) непосредственного электронного сообщения. (Постановления Восемнадцатого ААС от 14.06.2012 N 18АП-4738/2012 по делу N А47-7950/2011). Доказательством подлинности электронного сообщения могут служить: нотариальный протокол осмотра электронного почтового ящика, заключение компьютерно-технической экспертизы, наличие электронной подписи.

Обязательный досудебный порядок урегулирования экономических споров ранее имел место в законодательстве РФ и был закреплен в соответствии с нормами Арбитражного процессуального кодекса 1992 года, но был исключен из АПК РФ в 1995 году в соответствии с Федеральным законом от 05.05.1995 № 71-ФЗ «О введении в действие Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации».

Что будет являться надлежащим исполнением обязанности по соблюдению претензионного порядка урегулирования спора в случае уклонения другой стороны от получения претензии?

Позвоните сейчас и получите
предварительную консультацию: 8-912-351-26-42
8 (3532) 26-16-01

По существу заданного вопроса сообщаем следующее.

В соответствии с позицией Конституционного суда Российской Федерации, изложенной в Определении № 238-О от 16 ноября 2000 года и № 395-О от 20 ноября 2003 года, досудебный порядок урегулирования спора направлен на его оперативное разрешение и служит дополнительной гарантией государственной защиты прав и свобод, закрепленной статьей 45 Конституции Российской Федерации.

Согласно пункту 5 статьи 4 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее по тексту – АПК РФ), если для определенной категории споров федеральным законом установлен претензионный или иной досудебный порядок урегулирования либо он предусмотрен договором, спор передается на разрешение арбитражного суда после соблюдения такого порядка.

Таким образом, одним из обязательных условий обращения за судебной защитой в указанных случаях является соблюдение досудебного порядка урегулирования споров (претензионного либо иного, предусмотренного законом или соглашением сторон).

Так, например, обязательный претензионный порядок урегулирования споров предусмотрен, в частности п. 1 ст. 104 Налогового кодекса Российской Федерации, п. 4 ст. 55 Федерального закона от 7 июля 2003 года № 126-ФЗ «О связи», ст. 37 Федерального закона от 17 июля 1999 года № 176-ФЗ «О почтовой связи», ст. 161 Кодекса внутреннего водного транспорта Российской Федерации, ст. 124 Воздушного кодекса Российской Федерации, ст. 403 Кодекса торгового мореплавания Российской Федерации, ст. 12 Федерального закона «О транспортно-экспедиционной деятельности» и т.д.

При этом, стороны вправе определить досудебный (претензионный) порядок в договоре или отдельном соглашении.

В этом случае, стороны обязаны руководствоваться условиями договора.

В соответствии с подп. 8 п. 2 ст. 125, подп. 7 п. 2 ст. 126 АПК РФ соблюдение как претензионного, так и иного досудебного порядка урегулирования спора в случаях, когда соблюдение данного порядка обязательно в силу закона или договора, при обращении с исковым заявлением в арбитражный суд должно быть подтверждено документально.

Перечень конкретных документов, которые должно приложить лицо, обращающееся в арбитражный суд, указаны в соответствующих законах, регламентирующих отдельные виды правоотношений.

К документам, направленным ответчику, должно прилагаться и доказательство их отправки (или вручения). При этом отсутствие таких доказательств приводит к невозможности рассмотрения дела по существу.

Факт направления претензии еще не может свидетельствовать о том, что стороной соблюден предусмотренный договором досудебный (претензионный) порядок разрешения спора.

Лицо, направляющее претензию, должно позаботиться о сборе доказательств исполнения обязанности по надлежащему уведомлению другой стороны.

В соответствии с частью 1 статьи 165.1 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее по тексту – ГК РФ) (введена Федеральным законом от 07.05.2013 № 100-ФЗ и действует с 01.09.2013г.) заявления, уведомления, извещения, требования или иные юридически значимые сообщения, с которыми закон или сделка связывает гражданско-правовые последствия для другого лица, влекут для этого лица такие последствия с момента доставки соответствующего сообщения ему или его представителю. Сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено (адресату), но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним.

При этом, согласно действующему гражданскому законодательству и сложившейся судебной практике, возврат почтовой корреспонденции, содержащей претензию, по причине истечения срока хранения является надлежащим доказательством соблюдения досудебного (претензионного) порядка урегулирования спора.

Так, согласно Постановлению Девятого арбитражного апелляционного суда № А09АП-33571/2013, Постановлению ФАС Московского округа №А40-69831/13 «…в подтверждение соблюдения претензионного порядка рассмотрения спора, истец представил уведомление № 132/1-00-02 от 05.04.2013, которое направлено ответчику 11.04.2013 по адресу 129090, г. Москва, Проспект Мира, д. 26, что подтверждается почтовой квитанцией и описью вложения, которое возвращено 22.05.2013 с отметкой «Истек срок хранения», уведомление от 17.05.2013 № 209/1-00-02 которое направлено ответчику 17.05.2013 по адресу 129090, г. Москва, Проспект Мира, д. 26, что подтверждается почтовой квитанцией и описью вложения, которое возвращено 26.06.2013 с отметкой «Истек срок хранения»…».

Аналогичная позиция также отражена в Постановлении Президиума Арбитражного суда Иркутской области «О некоторых вопросах применения норм Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации по вопросам соблюдения (несоблюдения) досудебного (претензионного) порядка урегулирования спора» № 36 от 19 ноября 2014 года.

Следует отметить, что немаловажным критерием соблюдения претензионного порядка является направление корреспонденции именно по адресу контрагента.

Согласно ст. 54 ГК РФ местонахождение юридического лица определяется местом его государственной регистрации. Наименование и место нахождения юридического лица указывается в его учредительных документах.

Пунктом 2 статьи 8 Федерального закона от 08 августа 2001 года № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» предусмотрено, что государственная регистрация юридического лица осуществляется по местонахождению указанного учредителями в заявлении о государственной регистрации постоянно действующего исполнительного органа, а в случае отсутствия такого органа — по местонахождению иного органа или лица, имеющих право действовать от имени юридического лица без доверенности.

Таким образом, местом нахождения организации будет являться адрес, который указан самим заявителем в качестве такового в документах, представляемых для регистрации юридического лица.

Государственная регистрация по адресу местонахождения юридического лица влечет за собой определенные обязанности, в том числе и обязанность по обеспечению получения корреспонденции. Отсутствие по адресу государственной регистрации, указанному в ЕГРЮЛ, не снимает с организации обязанности по получению корреспонденции по данному адресу.

При этом все риски, связанные с неполучением или несвоевременным получением корреспонденции, направленной по юридическому адресу организации лицом, не имеющим информации о ее фактическом месте нахождения, возлагаются на получателя корреспонденции.

Указанная правовая позиция подтверждается судебной практикой (Определение ВАС РФ от 13.10.2009г. № ВАС-12633/09 «…ненадлежащая организация деятельности юридического лица в части получения поступающей по его юридическому адресу корреспонденции является риском самого юридического лица, все неблагоприятные последствия такой ненадлежащей организации своей деятельности (либо отсутствия юридического лица по юридическому адресу) должно нести само юридическое лицо…», Постановление Седьмого арбитражного апелляционного суда от 21.08.2008г. № 07АП-3720/08, Постановление Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 17.07.2009г. № 15АП-3568/2009 «…отправка корреспонденции заказным письмом с уведомлением по такому адресу признается надлежащим уведомлением даже в том случае, если контрагент не обеспечил ее получение…», Постановление ФАС Уральского округа по делу № А50-36137/2009 «…Судом установлено, что в подтверждение соблюдения установленного договором претензионного порядка урегулирования спора истцом представлена претензия направлявшаяся истцом по адресу, содержащемуся в выписке из ЕГРИП, а также указанному ответчиком в договоре… Согласно распечатке с сайта «Почта России» почтовое отправление (почтовый идентификатор) было возвращено с отметкой «истек срок хранения»…Между тем доказательств нахождения ответчика по иному адресу, помимо того, по которому была направлена претензия, материалы дела не содержат. Ответчик, являясь субъектом предпринимательской деятельности, обязан обеспечить получение почтовой корреспонденции по адресу своего места нахождения, указанному в ЕГРИП…».

Таким образом, надлежащим исполнением обязанности по соблюдению претензионного порядка урегулирования спора будет считаться направление стороной претензии заказанным письмом с уведомлением о вручении и описью вложения по месту регистрации юридического лица, а также возвращение указанного письма отделением почтовой связи с отметкой «истек срок хранения» в случае уклонения другой стороны от получения претензии, при условии соблюдения правил почтовой доставки корреспонденции.

Дополнительно сообщаем, что в соответствии со статьей 148 АПК РФ установление факта несоблюдения истцом досудебного порядка на стадии подготовки дела к судебному разбирательству или на стадии судебного разбирательства влечет оставление искового заявления без рассмотрения.

Досудебное взыскание долгов — инструкция по возврату задолженности в досудебном порядке за 5 шагов + советы как упростить досудебное взыскание долга

Привет всем, кто посетил наш сайт! На связи эксперт портала «ХитёрБобёр» — Денис Кудерин.

Тема этой публикации – досудебное взыскание долгов. Материал будет интересен всем, кто когда-нибудь давал в долг и сталкивался с просрочками, обещаниями, уходами в подполье и прочими моделями поведения недобросовестных заемщиков. Актуальной статья будет и для самих должников по банковским и «бытовым» кредитам.

Дочитавших до конца ждёт гарантированный бонус – обзор самых компетентных и надёжных компаний, занимающихся досудебным урегулированием долговых споров, плюс советы, как ускорить возврат средств.

1. Что представляет собой досудебное взыскание долгов?

Дать деньги в долг гораздо легче, чем вернуть кредит своевременно и в полном объёме. Против недобросовестных должников займодатели используют самые разные методы – уговоры, угрозы, увещевания и, наконец, привлечение третьих лиц – юристов, коллекторов, представителей судебных органов.

Обращение в суд – весьма действенная процедура. Если есть веские доказательства передачи денег в долг в виде расписки или договора, у вас есть неплохие шансы выиграть дело, особенно, если будете действовать через профессиональных юристов.

Однако и кредиторы, и должники понимают, что обращение в судебные инстанции – мероприятие хлопотное и долгое. Иногда разбирательства затягиваются на месяцы, и это не считая исполнительной стадии, длительность которой не в силах определить ни один юрист.

Вот почему досудебное взыскание становится всё более востребованной процедурой в долговых спорах между физическими и юридическими лицами.

Досудебное взыскание долгов – комплекс процедур, позволяющих кредитору вернуть средства без привлечения суда. Такие мероприятия позволяют сторонам спора уладить долговой конфликт на удовлетворяющих друг друга условиях.

Досудебное урегулирование споров не обязательно означает немедленный возврат средств. Иногда стороны пересматривают условия соглашения и назначают другие сроки возврата долга либо проводят реструктуризацию кредита с отменой штрафов и пени за просрочку.

Читайте обзорную статью «Возврат долгов» на нашем сайте.

Что регламентирует закон о внесудебном взыскании долгов по кредитам

В 2016 году в РФ принято новое положение законодательства – о взыскании долгов по кредитам банковскими организациями во внесудебном порядке.

Для вынесения решения нужна исполнительная запись нотариуса. Такая запись делается уполномоченным лицом на копии договора или иного документа, подтверждающего наличие долга.

Новый закон даёт кредиторам больше свободы действий. Теперь им не обязательно обращаться в суд и ждать окончания разбирательств, а также срока, за который решение может быть обжаловано.

Время с момента возникновения просрочки по кредиту и до появления исполнительного документа сокращается до минимума. Правда, за 2 недели до похода к нотариусу банковские работники обязаны уведомить об образовании просрочки должника.

Все подробности по этой теме – в статье «Взыскание долгов через нотариуса».

2. Какие плюсы досудебного взыскания долгов – 3 главных преимущества

У процедуры досудебного взыскания долгов есть несомненные плюсы. Самый главный из них – экономия времени и ресурсов. Кредитор вовремя получает свои деньги назад, а должник не превращается в ответчика на судебном процессе и отделывается «лёгким испугом».

Рассмотрим основные преимущества такого способа возврата средств подробнее.

Преимущество 1. Быстрое получение денежных средств

Когда кредитор принимает решение инициировать судебный процесс по возврату долга, он запускает регламентированный по времени и стадиям исполнения механизм, который может длиться месяцами, а иногда и годами.

Должник наверняка воспользуется всеми правами, положенными ему по закону, и сделает так, чтобы судебные разбирательства продолжались как можно дольше.

За это время заемщик успеет распорядиться своими деньгами и имуществом таким образом, чтобы они не достались «врагу», то есть кредитору. К тому же у него есть право на обжалование решения, на апелляцию, на объявление себя банкротом.

Досудебное взыскание существенно ограничивает возможности должника. У него остаётся гораздо меньше пространства для маневра.

Читайте публикацию по смежной теме «Взыскание долгов с физических лиц».

Преимущество 2. Отсутствие лишних затрат

Сокращаются и денежные расходы кредитора. Даже если он действует полностью самостоятельно, без помощи профессионального юриста, его затраты на судебные издержки будут весьма значительны.

Уже на стадии подачи искового заявления ему придётся уплатить государственную пошлину, размер которой напрямую связан с суммой долга. В среднем этот показатель составляет 5% от задолженности. Если же кредитор привлекает адвокатов или юристов, его расходы увеличиваются ещё на 15-30%.

А если истцу понадобится провести дополнительные экспертизы – например, проверку подписи при взыскании долга по расписке? Запишите в расходы ещё несколько тысяч рублей.

Вывод: досудебное урегулирование денежных споров обойдётся гораздо дешевле, чем инициация судебного и исполнительного производства.

Преимущество 3. Удовлетворение обеих сторон

Возврат долгов до суда – более удобная процедура не только для кредитора, но и для заемщика. Согласившись не доводить дело до судебного разбирательства, обе стороны денежного спора приходят к мирному соглашению по поводу сроков и условий возврата.

Должник и кредитор не становятся врагами на всю жизнь, а расходятся полюбовно. Худой мир, гласит народная мудрость, лучше доброй ссоры, в нашем случае – длительной судебной тяжбы.

Дополнительные подробности о долговых спорах – в обзорной статье нашего сайта «Взыскание долгов».

Таблица поможет оценить преимущества досудебной процедуры более наглядно:

№	Критерии сравнения	Досудебное взыскание	Судебный процесс
1	Время	От нескольких недель до 1-2 месяцев	От 2 месяцев до полугода и более
2	Средства	Минимальные	От 5% до 70% от суммы долга
3	Человеческий фактор	Минимум нервных затрат	Участие в суде – это всегда стресс и лишние переживания

3. Как взыскать долг в досудебном порядке – 5 простых шагов

С теорией разобрались, переходим к практике.

Итак, ваш должник пропустил все сроки погашения долга или вовсе отказался выполнять взятые на себя обязательства. Какие шаги нужно предпринять, чтобы провести досудебное взыскание максимально грамотно и быстро?

Читайте наше экспертное руководство, запоминайте, применяйте на практике.

Шаг 1. Уведомляем должника о наличии задолженности

Первым делом нужно уведомить должника о его положении. Мало ли, может он действительно забыл о долге, а на звонки не отвечает, потому что загружен на работе или по рассеянности. У каждого человека есть право на ошибку: задача кредитора – вовремя на эту ошибку указать.

Желательно, конечно, встретиться с должником лично, обсудить создавшуюся ситуацию, разъяснить возможные последствия. Если личная встреча невозможна, пишите СМС, сообщения в соцсетях, уведомляйте по электронной почте, проявляйте активность, которую затем можно будет документально подтвердить.

Даже если вы не получаете ответов, это не значит, что должник не читает ваши послания.

Шаг 2. Составляем и отправляем претензию должнику

Следующий этап – составление официальной письменной претензии. Такое письмо вам понадобится для подачи искового заявления, если дело всё же дойдёт до суда, поэтому писать его нужно грамотно, по всей форме.

В письме укажите обстоятельства займа, напишите о крайнем сроке возврата средств – как правило, это 30 дней с момента предъявления претензии.

Пример

Уважаемый Александр Иванович! 1 ноября 2016 года вы заняли у меня 60 000 (шестьдесят тысяч) рублей сроком на один месяц, о чем свидетельствует оставленная вами расписка. Сроки возвращения прошли, а денег я от Вас до сих пор не получил.

Просьба вернуть долг в течение месяца после получения этого письма. В противном случае я буду вынужден обратиться в судебные инстанции. Мой адвокат уже готовит исковое заявление на случай, если Вы не выполните своих долговых обязательств.

С уважением, Евгений Смирнов.

Последняя фраза – про адвоката – не обязательно должна соответствовать истине. Но пусть ваш должник будет в курсе, что вы не действуете в одиночку, а имеете профессиональную поддержку.

Кстати, если вы и вправду не хотите заниматься досудебным урегулированием спора самостоятельно, вы вправе делегировать этот процесс опытному специалисту из юридической фирмы или частнопрактикующему адвокату. Их услуги стоят денег, но зато процесс будет проведён максимально грамотно и чётко.

Кроме того, есть специальные службы медиации, которые специализируются на переговорах с должниками с целью прийти к мирному соглашению между сторонами.

Шаг 3. Собираем материалы, подтверждающие факт наличия задолженности

Письмо с претензией отправлено, копию вы сохранили, оригинал переслали должнику. Далее вам нужно собрать как можно больше материалов, подтверждающих факт задолженности.

Доказательствами выступают:

• расписка, составленная по всей форме;
• показания свидетелей;
• переписка по электронной почте, обмен сообщениями в соцсетях;
• СМС-переписка;
• аудио- и видеозаписи соответствующего содержания.

Чем больше таких доказательств у вас имеется, тем лучше.

Желательно также собрать информацию из открытых источников о финансовых делах и имуществе должника: это поможет правильно оценить его возможности.

Шаг 4. Проводим переговоры с должником

Должник получил претензию, осознал, что досудебное урегулирование лучше судебного процесса, и решил пойти с вами на контакт.

В переговорах по телефону и при личных встречах нужно обсудить с ним процесс погашения долга, назначить новые условия и сроки, оформить соглашение документально.

Если вы действуете через посредника, этот этап возьмёт на себя профессиональный юрист. Специалист знает, как вести переговоры грамотно, и поможет добиться максимально выгодных для вас условий возврата средств.

О том, как вернуть долг по расписке, читайте в соответствующей публикации.

Шаг 5. Получаем денежные средства

Итак, ваш оппонент согласился вернуть деньги «без суда и следствия», нашёл возможность собрать нужную сумму и полностью рассчитался с долгами. Стороны довольные расходятся по домам – дело сделано.

Если же должник всё-таки не вернул деньги, что ж – остаётся только «выйти на тропу войны» и попытаться взыскать средства в судебном порядке. Но это уже тема отдельной статьи.

На всех этапах досудебного урегулирования долгового конфликта целесообразно консультироваться с квалифицированными юристами. Делать это удобнее всего через сайт Правовед.ру.

С этим сервисом работают тысячи практикующих специалистов, которые помогут разработать правильный алгоритм действий, составить претензию, собрать доказательства.

Связаться с юристами Правоведа можно через онлайн чат.

Ресурс Правовед работает круглосуточно, без выходных и перерывов. Пользователям доступны бесплатные консультации и платная правовая поддержка.

4. Профессиональная помощь в досудебном взыскании долга – обзор ТОП-3 юридических компаний

У вас нет времени возвращать долги самостоятельно? Вы никогда не занимались подобными делами и боитесь совершить ошибку? Не беда – профессиональные специалисты займутся досудебным урегулированием спора за вас.

Мы подготовили обзор трёх наиболее компетентных в этой сфере компаний.

1) АКМ

Организация предлагает пользователям широкий ассортимент юридических услуг: возврат долгов в досудебном порядке, представление интересов клиентов в судах, поддержка на стадии исполнительного производства, взыскание дебиторской задолженности, взыскание с родственников и наследников должника.

За помощь в решении споров компания берёт вознаграждение в размере от 5 до 25% от суммы долга. Возврат задолженности проводится без предоплаты. Поскольку сотрудники лично заинтересованы в положительном результате, урегулирование происходит максимально оперативно.

Компания разработала собственные технологии по досудебному возврату средств и успешно использует их на практике. Сроки внесудебного взыскания – от нескольких недель до 2 месяцев. После заключения соглашения с должником фирма контролирует возврат долга до его полного погашения.

2) Леонакс

Фирма занимается взысканием долгов с юридических лиц и рядовых граждан, работает без предоплаты, оказывает коллекторские услуги, проводит переговоры с должниками и гарантирует полное юридическое сопровождение клиента на всех этапах досудебного урегулирования.

В числе мероприятий по возврату средств – выезд к должнику, обращение к руководителям компаний, в которых он работает. При необходимости «Леонакс» может выкупить ваш долг за 50% от его суммы.

3) Юрколлегия

Компания занимается возвратом долгов уже 15 лет. За этот срок «Юрколлегия» прошла путь от небольшой частной фирмы до крупного игрока на рынке юридических услуг РФ. Теперь это известное агентство с безупречной репутацией. Организация работает во всех регионах России, а также в странах СНГ.

Только за ноябрь 16 года компанией возвращено долгов на сумму 17 млн рублей. Приоритетное направление деятельности фирмы в рамках досудебного взыскания – грамотное проведение переговоров с должником с целью его мотивации к скорейшему погашению долга.

5. Как упростить досудебное взыскание долга – 3 полезных совета

И в заключение – несколько полезных советов, которые помогут упростить и ускорить процедуру досудебного взыскания.

Читайте, запоминайте, применяйте на практике.

Совет 1. Обращайтесь за помощью к юридическим компаниям

Профессиональная помощь никогда не будет лишней – если, конечно, за дело берётся грамотный специалист. За рубежом без помощи юриста люди не погашают даже штрафы за неправильную парковку. На постсоветском пространстве люди привыкли обходиться собственными силами. А зря.

У хорошего юриста гораздо больше практики в решении долговых вопросов, чем у рядового гражданина. Кроме того, развитие информационных технологий позволяет воспользоваться бесплатными консультациями или платной поддержкой, не вставая из-за стола.

Задача юриста, который берётся за досудебное взыскание, не только возвратить долг полностью, но и вернуть проценты по нему, а в идеале – полностью компенсировать затраты на юридическую поддержку.

Совет 2. Пригрозите должнику исковым заявлением

Должнику нужно дать понять, что ваши намерения – серьёзны и основательны.

Пусть знает, что если средства не будут возвращены в срок, ему придётся иметь дело уже не с вами, а с судебными приставами или, того хуже, коллекторами.

Совет 3. Подготовьте материалы, подтверждающие факт наличия задолженности

Чем больше собрано доказательств по факту долга, тем больше шансов убедить должника в необходимости возврата денег. Помимо расписки о займе средств, желательно иметь дополнительные свидетельства наличия задолженности.

Это могут быть показания свидетелей, которые присутствовали при передаче денег, записи устных переговоров, записанные на диктофон, другие факты, которые могут прямо или пусть даже косвенно подтвердить вашу правоту.

Смотрим короткий ролик по теме публикации.

6. Заключение

Итак, друзья, давайте подведём итоги. Досудебное взыскание долгов – процедура, в большинстве случаев более предпочтительная для кредитора, чем судебное разбирательство. Такое мероприятие экономит средства и время и позволяет добиться нужного результата мирным путём.

Взыскание дебиторской задолженности: пошаговая инструкция

Используйте пошаговые руководства:

• Excel для финансового директора
• Управленческий учет в вашей компании
• Подведение итогов полугодия

Напомним, что дебиторская задолженность – это сумма задолженности, причитающаяся компании от покупателей или других дебиторов, которую она рассчитывает получить в определенные сроки. См. как определить максимально допустимый для компании размер дебиторской задолженности

Пожалуй, не существует компаний, которым не приходилось бы заниматься взысканием дебиторской задолженности недобросовестных контрагентов. Некоторым удается достигнуть результатов после направления претензии, однако этот способ далеко не всегда является действенным и все чаще за защитой своих прав и интересов кредиторы обращаются в суды.

Excel-модель спрогнозирует поступление платежей и дебиторскую задолженность клиентов на основе плана продаж компании. Модель рассчитает показатели по контрагентам помесячно на год вперед и сгруппирует последних по каналам сбыта. Как спрогнозировать дебиторскую задолженность покупателей в Excel

Направьте должнику претензию о взыскании дебиторской задолженности

Прежде чем кредитор принимает решение об обращении в суд с исковым заявлением о взыскании просроченной дебиторской задолженности необходимо обратить внимание на ряд подготовительных моментов.

Безнадежный долг: как не потерять еще и на налогах

Сначала направьте должнику претензию, в которой укажете сумму задолженности и основания ее возникновения. Приложите копии документов, подтверждающих возникновение задолженности и реквизиты для погашения суммы.

Если вы не получили ответ на претензию в течение разумного срока, можно начать подготовку документов для обращения в суд.

Скачайте полезные документы:

Положение по взысканию дебиторской задолженностиПоложение устанавливает порядок работы по взысканию дебиторской задолженности компании

Проверьте первичные документы

Важнейшим моментом подготовки к судебному взысканию дебиторки является наличие у кредитора оригиналов первичной документации, подтверждающих факт возникновения правоотношений. Первостепенным является договор. Он должен быть подписан уполномоченными лицами и содержать существенные условия (см. 10 опасных условий договора поставки товара).

Возможны ситуации, когда договор отсутствует. В таком случае кредитор вправе обратиться в суд, представив иной документ. Об этом говорится в пункте 2 статьи 434 ГК РФ, который предусматривает возможность заключения договора путем составления одного документа, подписанного сторонами, а так же путем обмена письмами, телеграммами, факсами и иными документами, в том числе электронными, передаваемыми по каналам связи, позволяющими достоверно установить, что документ исходит от стороны по договору.

Кроме того, факт наличия обязательства кредитор может подтвердить товарными накладными, актами выполненных работ, а также иными первичными документами. Нередки случаи, когда задолженность частично погашена дебитором. Подтверждением тому могут служить платежные документы, подтверждающие частичную оплату (платежные документы и иные кассовые документы). При обращении в суд данные обстоятельства также должны быть учтены.

Существенным моментом при взыскании задолженности является наличие акта сверки взаимных расчетов. См. три частых вопроса об актах сверки. Этот документ подтверждает приемку дебитором исполнения и признания долга. Акт должен быть надлежащим образом оформлен, в том числе содержать собственноручные подписи уполномоченных представителей сторон и расшифровки этих подписей. В нем обязательно должно быть указано, какие правоотношения были между сторонами и на какую сумму. Акт сверки поможет суду вынести законное и обоснованное решение. См., когда акт сверки не подтверждает долг перед контрагентом.

Определите, есть ли смысл во взыскании дебиторской задолженности через суд

После проверки указанных выше сведений, кредитор должен определить, возможно ли само обращение в суд для взыскания дебиторской задолженности. Для этого необходимо уточнить следующие вопросы.

1. Не ликвидирован ли должник.

Проверьте контрагента

В случае если в Единый Государственный реестр Юридических лиц в внесена запись о прекращении деятельности дебитора в связи с ликвидацией, предъявление иска к нему невозможно. Однако необходимо отметить, что если дебитор находится в одной из стадий банкротства, взыскание дебиторской задолженности производится в порядке, установленном ФЗ «О несостоятельности (банкротства)» путем включения требования в реестр требований кредиторов, а взыскание задолженности будет производиться в очередности, установленной указанным выше законом.

Если должником является индивидуальный предприниматель нужно принять во внимание, что прекращение статуса индивидуального предпринимателя не может служить препятствием для обращения в суд с исковым заявлением о взыскании дебиторской задолженности, поскольку физическое лицо обязано отвечать по всем своим обязательствам, в том числе из предпринимательской деятельности.

2. Не пропущен ли срок исковой давности. Общий срок исковой давности составляет три года и исчисляется с момента наступления срока платежа.

Вместе с тем, если срок платежа сторонами не установлен, то применяется правило абзаца 2 части 2 статьи 200 ГК РФ: по обязательствам, срок исполнения которых не определен, течение исковой давности начинается с момента, когда у кредитора возникает право предъявить требование об исполнении обязательства, а если должнику предоставляется срок для исполнения такого требования, исчисление срока исковой давности начинается по окончании срока, предоставляемого для исполнения такого требования. При этом срок исковой давности во всяком случае не может превышать десять лет со дня возникновения обязательства.

Как максимально дорого продать просроченную дебиторскую задолженность

Если три года с момента наступления срока платежа все-таки прошли, проверьте, не осталось ли от должника каких-либо документов, свидетельствующих о признании долга (например, документ о частичном погашении). В силу статьи 203 ГК РФ совершение обязанным лицом действий, свидетельствующих о признании долга прерывает течение срока исковой давности и после перерыва срок начинает течь заново.

Однако хотелось бы отметить, что при истечении срока исковой давности кредитор не лишается права на обращение в суд за нарушенное обязательство. И при отсутствии ходатайства о пропуске срока исковой давности со стороны должника и наличии доказательств возникновения долга, судом будет вынесено решение о взыскании дебиторской задолженности.

В какой суд подать заявление о взыскании дебиторской задолженности

Еще один существенный вопрос, в какой суд предъявляется исковое заявление о взыскании дебиторской задолженности. В соответствии с действующим законодательством, исковое заявление предъявляется в суд по месту нахождения ответчика:

1. Если иск предъявляется к юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю, местом нахождения является адрес государственной регистрации и иск направляется в соответствующий арбитражный суд.
2. Если иск предъявляется к физическому лицу, местом нахождения является адрес его прописки и иск направляется в соответствующий суд общей юрисдикции.

Кроме того, стороны вправе прописать в договоре иной суд, который будет рассматривать их спор.

Подготовьте исковое заявление

Данный этап можно условно разделить на две части: написание текста искового заявления и исполнение требований закона, связанных с подачей искового заявления.

Написание искового заявления осуществляется с соблюдением определенных законом требований к его форме и содержанию. Так, в исковом заявлении должны быть указаны:

1. Наименование арбитражного суда, в который он подается. Прежде чем подавать иск о взыскании дебиторской задолженности с юридического лица важно установить подсудность спора конкретному арбитражному суду. По общему правилу территориальной подсудности> – >дело должен рассматривать арбитражный суд, действующий на территории, на которой находится ответчик. То есть определение подсудности дела тому или иному арбитражному суду зависит от места нахождения организации являющейся ответчиком по делу. На определение территориальной подсудности, как правило, не влияет характер дела.
2. Наименование сторон, их адрес, иная идентифицирующая информация, а также каналы связи с истцом
3. Требования истца по существу. Арбитражный суд удовлетворит только те требования, которые были заявлены. Неправильно сформулированное требование может привести к отказу в удовлетворении искового заявления. Поэтому необходимо обратить особое внимание на это обстоятельство, а также ответственно подойти к ссылкам на нормы закона, подлежащие применению при разрешении спора.
4. Обстоятельства, на которых основаны требования. Необходимо подробно описать суть спора, а также сослаться на конкретные доказательства.
5. Цена иска с расчетом взыскиваемой или оспариваемой денежной суммы.
6. Подпись уполномоченного лица. Убедитесь, что лицо, которое подписывает заявление, наделено соответствующими полномочиями. Как правило, если мы говорим о юридическом лице – это единоличный исполнительный орган, который вправе действовать от имени юридического лица без доверенности. Доказательства наличия полномочий на подписание искового заявления надлежит предоставить суду.
7. Выписки из единого реестра юридических лиц или единого реестра индивидуальных предпринимателей. Это необходимо для определения места нахождения и статуса ответчика. Важно помнить, что выписки должны быть получены не ранее чем за тридцать дней до даты обращения в суд.
8. Расчет суммы задолженности. Сумма задолженности складывается из основного дола и штрафных санкций в виде неустойки и пени (см. как рассчитать неустойку).

Вас также могут заинтересовать эти статьи:

• Финансовые ловушки в договорах поставки, которые пропустят менеджеры

• Исправьте договоры, переложите налоговые риски на контрагента
• Инструкция, которая поможет получить деньги от дебитора

Оплатите государственную пошлину

Реквизиты для оплаты государственной пошлины можно без труда найти на сайте того арбитражного суда, которому подсуден ваш спор. Также на сайте арбитражного суда размещен калькулятор государственной пошлины, который позволит не ошибиться в определении ее размера.

Отправьте исковое заявление в суд

Исковое заявление о взыскании дебиторской задолженности со всеми приложениями можно подать как непосредственно в арбитражный суд, так и заполнив форму на официальном сайте арбитражного суда.

Направьте копию искового заявления ответчику

Закон обязывает истца направить ответчику копию искового заявления и прилагаемых к нему документов, которые у ответчика отсутствуют, заказным письмом с уведомлением, а доказательство направления предоставить в материалы дела.

Отсутствие в материалах дела доказательств направления иска или оплаты государственной пошлины гарантировано приведет к оставлению искового заявления без движения, что, в свою очередь, затянет рассмотрения спора. Несоблюдение претензионного порядка, и того хуже, приведет к возвращению искового заявления судом без рассмотрения.

Отправляя исковое заявление, учитывайте возможности приказного и упрощенного производств, но готовьтесь к длительному судебному разбирательству. И помните, что при взыскании дебиторской задолженности через суд возможны определенные проблемы (читайте также, как действовать после того, как суд решил взыскать дебиторскую задолженность).

Взыскание дебиторской задолженности с юридического лица в рамках приказного производства

Приказное производство – это порядок рассмотрения заявления о выдаче судебного приказа – судебного акта, вынесенного судьей единолично, который также выступает исполнительным документом. В приказном производстве исследуются только те документы, которые представлены взыскателем. После этого принимается решение о выдаче судебного приказа.

С заявлением о выдаче судебного приказа можно обратиться в следующих случаях:

1. Требования о взыскании дебиторской задолженности с юридического лица вытекают из неисполнения либо ненадлежащего выполнения договора. Они должны основываться на документации, устанавливающей денежные обязательства, которые признает должник. При этом их размер не может превышать 400 тысяч рублей.
2. Требования основаны на совершенном нотариусом протесте векселя в платеже, неакцепте и недатировании акцепта. При этом их размер не должен превышать 400 тыс. руб.
3. Заявлены требования о взыскании обязательных платежей и санкций. Их размер не должен превышать 100 тыс. руб.

Из представленных документов должно однозначно следовать, что ответчик обязан удовлетворить предъявляемые требования. Между взыскателем и должником не может быть правового спора о взыскании дебиторской задолженности.

Упрощенное производство

В отличие от приказного производства, упрощенное носит исковой характер, то есть предполагает состязательность процесса, представление доказательств и доводов обеих сторон (хоть и проводится без их непосредственного вызова).

Категории дел, которые рассматриваются в порядке упрощенного производства:

• по искам о взыскании денежных средств, в том числе о взыскании дебиторской задолженности с юридического лица, если цена иска не превышает для юридических лиц – 800 000 рублей (с 1 октября2019 года), для индивидуальных предпринимателей – 400 000 рублей;
• о взыскании обязательных платежей и санкций, если общий размер взыскиваемой денежной суммы составляет от 100 000 рублей до 200 000 рублей(с 1 октября2019 года).

Определение ценового порога служит основанием для разграничения дел, рассматриваемых в приказном и упрощенном производствах.

Особенности вынесения и изготовления судебного решения:

• по общему правилу, суд принимает решение немедленно после судебного разбирательства путем подписания резолютивной части судебного акта. Решение вступает в силу по истечении 15 дней со дня его принятия;
• составление мотивированного судебного решения (в полном объеме) допускается лишь по инициативе лица, участвующего в деле, которое подало соответствующее заявление в течение 5 дней со дня размещения резолютивной части. В таком случае решение вступает в законную силу по истечении 1 месяца – срока, установленного для подачи апелляционной жалобы.

Таким образом, в отсутствие заявления стороны судья освобожден от обязанности изготовить мотивировочную часть решения, что направлено на ускорение судопроизводства.

Взыскание дебиторской задолженности с юридического лица в порядке искового производства

Наиболее распространенным видом судопроизводства в арбитражных судах является исковое производство. В порядке искового производства арбитражные суды рассматривают экономические и иные споры, связанные с осуществлением предпринимательской деятельности. Исковое производство возбуждается по инициативе истца путем предъявления в суд искового заявления к ответчику, в котором содержится просьба решить спор о праве.

Сторонами в процессе являются истец и ответчик. Истцом выступает лицо, чье материальное право нарушено и которое требует это право восстановить или защитить. Ответчик же является субъектом, к которому направлено требование истца.

В соответствии с основополагающими принципами арбитражного процессуального закона стороны равны в своих правах при рассмотрении спора. Принцип равноправия гарантирует максимальное участие истца и ответчика при исследовании материалов дела, представленных доказательств, и позволяет суду вынести законное и обоснованное решение.

Кроме основных правомочий, присущих всем лицам, участвующим в деле, сторонам характерны специальные, присущие только им права. Так, в ходе рассмотрения дела истец может вносить изменения в характер и размер своих требований, а ответчик вправе добровольно исполнить требования истца, то есть признать их.

При рассмотрении дела, а также в процессе исполнения решения суда, стороны вправе окончить дело посредством заключения мирового соглашения. В мировом соглашении стороны определяют порядок урегулирования своих разногласий. В случае если мировое соглашение соответствует нормам права и не нарушает прав отдельных лиц, оно утверждается судом.

Сторонам присущи не только права, но и определенные обязанности. Истец и ответчик обязаны доказать все факты и обстоятельства, которые они закладывают в основу своих требований и доводов. Иными словами, если сторона устно или в письменной форме ссылается на какие-либо обстоятельства, имеющие значения для дела, она должна подкреплять их соответствующими доказательствами.

ВИДЕО: С чем связаны риски неоплаты дебиторской задолженности

Финансовый эксперт Константин Аношкин рассказывает о том, почему компании не оплачивают вовремя дебиторку и как можно с этим бороться.

1. Уплата процентов в качестве ответственности за неисполнение денежного обязательства осуществляется в случаях:

— их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате;

— неосновательного получения или сбережения за счет другого лица.

Виды денежного обязательства:

— обязательство в целом (договор займа);

— обязанность одной из сторон в обязательстве (оплата товаров, работ или услуг).

Норма не применяется в следующих случаях:

— к отношениям сторон, если они не связаны с использованием денег в качестве средства платежа, средства погашения денежного долга;

— к обязательствам, в которых валюта (деньги) исполняет роль товара (сделки по обмену валюты);

— если денежные знаки используются не в качестве средства погашения денежного долга (обязанности клиента сдавать наличные деньги в банк по договору на кассовое обслуживание, обязанности перевозчика, перевозящего денежные знаки, и т.д.).

2. Размер процентов определяется существующей в месте жительства (для юридических лиц — месте нахождения) кредитора учетной ставкой банковского процента (процентной ставкой рефинансирования ЦБ РФ) на день исполнения денежного обязательства или его соответствующей части.

Порядок расчета подлежащих уплате процентов:

— число дней в году, месяце принимается равным соответственно 360 и 30 дням;

— проценты начисляются до момента фактического исполнения денежного обязательства;

— при взыскании долга в судебном порядке и при отсутствии в договоре соглашения о размере процентов суд может удовлетворить требование кредитора, исходя из учетной ставки банковского процента на день предъявления иска или на день вынесения решения, учитывая, в течение какого времени имело место неисполнение денежного обязательства, изменялся ли размер учетной ставки за этот период, имелись ли длительные периоды, когда учетная ставка оставалась неизменной.

Иной размер процентов или порядок их расчета, в т.ч. более короткий срок для начисления процентов, может быть установлен законом или договором.

3. Кредитор вправе требовать от должника возмещения убытков в части, превышающей сумму причитающихся процентов в случае, если убытки, причиненные кредитору неправомерным пользованием его денежными средствами, превышают сумму процентов.

4. Судебная практика:

— Постановление Пленума ВС РФ и Пленума ВАС РФ от 08.10.1998 N 13/14;

— Постановление Пленума ВАС РФ от 04.04.2014 N 22;

— Постановление Пленума ВАС РФ от 06.12.2013 N 88;

— Постановление Пленума ВС РФ от 28.06.2012 N 17;

— Постановление Пленума ВАС РФ от 12.07.2012 N 42;

— Обзор судебной практики по гражданским делам, связанным с разрешением споров об исполнении кредитных обязательств (утв. Президиумом ВС РФ 22.05.2013);

— Постановление Президиума ВАС РФ от 26.11.2013 N 8628/13 по делу N А25-845/2012;

— Постановление Президиума ВАС РФ от 19.11.2013 N 6879/13 по делу N А32-42127/2011;

— Постановление Президиума ВАС РФ от 17.09.2013 N 4529/13 по делу N А40-25786/11-52-219.

Последняя действующая редакция 2019 года

1. В случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

2. Если убытки, причиненные кредитору неправомерным пользованием его денежными средствами, превышают сумму процентов, причитающуюся ему на основании пункта 1 настоящей статьи, он вправе требовать от должника возмещения убытков в части, превышающей эту сумму.

3. Проценты за пользование чужими средствами взимаются по день уплаты суммы этих средств кредитору, если законом, иными правовыми актами или договором не установлен для начисления процентов более короткий срок.

4. В случае, когда соглашением сторон предусмотрена неустойка за неисполнение или ненадлежащее исполнение денежного обязательства, предусмотренные настоящей статьей проценты не подлежат взысканию, если иное не предусмотрено законом или договором.

5. Начисление процентов на проценты (сложные проценты) не допускается, если иное не установлено законом. По обязательствам, исполняемым при осуществлении сторонами предпринимательской деятельности, применение сложных процентов не допускается, если иное не предусмотрено законом или договором.

6. Если подлежащая уплате сумма процентов явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд по заявлению должника вправе уменьшить предусмотренные договором проценты, но не менее чем до суммы, определенной исходя из ставки, указанной в пункте 1 настоящей статьи.

Комментарий к статье 395 Гражданского Кодекса РФ

По содержанию нормы статьи 395 ГК РФ часто возникают вопросы и разночтения, в том числе – при обращении к значению терминологии, которой оперирует статья.

1. Норма использует определение «проценты за пользование денежными средствами», но в самом ГК РФ присутствуют минимум три варианта того, что именуется законом такими процентами:

• В договоре займа может быть оговорена выплата процентов на сумму договора, а если стороны не обусловили данный пункт – начисление процентов происходит по ставке рефинансирования (ст. 809). Аналогично термин «проценты» применяется и в нормах, регулирующих кредитные (в том числе — коммерческие) отношения (ст. ст. 819, 823). То есть – речь идёт о плате за использование средств;
• Также есть вариант, когда под процентами нормами ГК РФ подразумевается неустойка (ст. 811), то есть – проценты, которые начисляются на не возвращённые в срок денежные средства, если другого не предусмотрено договором/законом для заёмщика. При этом такие проценты взимаются независимо от оплаты за пользование деньгами. Подобная норма содержится и в ст. 856. Но здесь следует учесть, что отсылочная позиция данных статей указывает лишь на механизм начисления процентов, игнорируя остальные положения ст. 395;
• Проценты, предусмотренные непосредственно ст. 395 Гражданского Кодекса – то есть отдельная мера ответственности по гражданско-правовому законодательству.

2. Согласно норме закона и комментариям к ст. 395 ГК РФ, обязанность уплаты процентов возникает в случае просрочки исполнения/неисполнения денежных обязательств стороной договора. И сразу возникает достаточно широкое определение – «денежное обязательство». Т. к. как здесь речь идёт об обязательстве, выраженном в деньгах – это может быть обязанность одной стороны уплатить что-либо за товар/работы/услуги, так и вид договора, формирующий обязательство в целом (договор займа).

При этом, если деньги являются товаром по договору, или если не являются средствами платежа – СТ 395 ГК РФ не применяется.

Тем не менее может возникать ситуация, когда нормы комментируемой статьи применяются к обязательствам, которые не являются денежными. По договору купли-продажи не был передан товар, как это было обусловлено, но сам товар был оплачен предварительно. Согласно ст. 487, продавец имеет невыполненные обязательства по передаче товара, но он получил денежные средства, и если другого не указано законом/договором по поводу их использования – он должен с суммы предварительной оплаты (которой, по сути, пользуется незаконно) уплатить проценты согласно ст. 395 ГК РФ.

3. По содержанию комментируемой нормы получается, что процент взимается, если средства находились в пользовании. На практике, правового смысла не имеет состояние средств – будь они платёжным средством или положены на счёт, это не влияет на применение ст. 395.

4. Одним из моментов в комментариях к ст. 395 ГК, является определение того, что средства должны быть чужими. Т. е. деньги должны быть возвращены должником, а он это обязательство не исполняет.

Это может быть уклонение от возвращения полученных средств, факт просрочки такого возвращения, сбережение или необоснованное получение средств, также неправомерно удержанные средства являются суммой к начислению процентов.

5. Правило определения размера процентов (на основе как комментариев к ст. 395 ГК РФ, так и самой статьи) должны быть обусловлены договором или законом. И если таких условий не указано – применяется учётная ставка банковского процента (ставка рефинансирования).

Но этот показатель может меняться достаточно часто. Поэтому определена дата, по которой берётся такое значение – день исполнения обязательства полностью или частично. Тут можно говорить о возможных выгодах для обеих сторон договора в зависимости от того, в какую сторону изменялась ставка рефинансирования. Повышение таковой на день оплаты средств по сравнению с периодом просрочки оплаты выгодно для кредитора, понижение – для должника.

Но комментируемой нормой также оговорено право суда определить дату, по которой должна быть определена ставка рефинансирования (день подачи иска или день вынесения решения судом). Таким образом, суд может для принятия справедливого решения воспользоваться наиболее близким значением учётной ставки к значению таковой, которое было действительным в период просрочки.

6. Следует учитывать, что по сути комментариев к ст. 395 ГК РФ и самой нормы, убытки и сумма взыскиваемых процентов соотносятся согласно положениям ст. 394 данного кодекса и подлежат взысканию только в той части, которая не покрывается суммой процентов.

7. Поскольку как закон, так и договор может предусматривать уплату пени/неустойки, если денежное обязательство не было выполнено сторонами договора — комментарий к ст. 395 кодекса обуславливает практику, когда суд ограничивает право кредитора потребовать от должника уплаты либо этой неустойки, либо процентов согласно комментируемой статье. При этом кредитор не доказывает факт убытков и их размер (если иного прямо не установлено договором или законодательством).

Несмотря на возможную логичность такой практики или справедливость подобного решения (в рамках социальной значимости или экономической целесообразности) – нет никаких оснований с точки зрения законодательства для указанного ограничения выбора у кредитора.

Комментарии к норме СТ 395 ГК РФ разграничивают неустойку и проценты, но также предполагают, что в случае несоразмерности ставки последствиям просрочки суд может иметь право уменьшить ставку процентов (поскольку согласно ст. 333 проценты имеют компенсационную природу). Данная возможность не будет однозначно трактоваться, поскольку указанная статья оперирует именно размером неустойки, а не процентов или убытков, хотя, как уже упоминалось, у термина «проценты» в контексте может быть несколько значений.

8. Также упоминается в комментарии вариант, предполагающий, что если кредитор отказывается принимать выполнение обязательства, предложенное должником, или кредитор не совершает предусмотренных договором или законом действий (а также согласно обычаям делового оборота или действий, вытекающих из правовой сути обязательства), и в результате этого должник объективно не мог выполнить своё обязательство, то кредитор будет тем, кто просрочил обязательство. В результате – и согласно ст. 406 ГК РФ – у должника исчезает обязанность по уплате процентов (но только на тот период задержки, к которому привели действия или бездействие кредитора).

Как видим, положения комментариев к СТ 395 ГК РФ, приведённые в Постановлении Пленума Верховного Суда РФ, Пленума ВАСРФ от 8 октября 1998 г. N 13/14 «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами» вызывают определённые разночтения и правовые дилеммы, решение которых может быть предметом дальнейшего анализа применения норм комментируемой статьи и будущей судебной практики.

Взыскание процентов

По статье 395 ГК РФ происходит взыскание процентов, если денежные средства, полученные стороной договора, были использованы таковой неправомерно.

Есть ряд условий, при возникновении которых эту норму можно применить:

• Например, есть две стороны, денежные средства принадлежат одной, а воспользовалась ими вторая. Такие правоотношения могут возникать в различных вариантах, в самой статье нет окончательного перечня;
• Денежные средства либо неправомерно удержаны или получены, либо не были не вовремя возвращены. Включая вариант, когда их было предписано потратить или вернуть;
• Речь идёт только о денежном обязательстве – т. е. получены и должны быть возвращены именно деньги, или же деньги должны быть уплачены по договору;
• Действия второй стороны касательно средств – неправомерны.

При выполнении всех перечисленных условий происходит начисление процентов, предусмотренных данной статьёй.

Формула расчета процентов по ст. 395 ГК РФ

Согласно норме, размер процентов определяется установленной учётной ставкой Центрального банка России (ставкой рефинансирования) на день, когда обязательство было выполнено (т. е. – когда средства оплачены должником).

Отдельно оговорен случай, когда долг взыскивается через суд – тогда суд определяет день, по которому рассчитываются проценты. Это может быть день подачи иска и день вынесения решения судом (суд должен выбрать один из вариантов).

Формула расчёта процентов выглядит следующим образом. Сумма задолженности определяется через умножение суммы долга на количество дней периода задолженности и на ставку рефинансирования в день.

Количество дней периода задолженности берётся не общее (календарное), а рассчитываются так называемые «эффективные дни». Тут действует отдельная формула. Есть начальная и конечная даты, т. е. – дата возникновения и дата погашения долга.

Формула расчёта выглядит следующим образом:

Сумма процентов = Размер долга X Ставка рефинансирования X Кол-во дней просрочки / 36000

Указываются числовые значения дней месяцев и лет.

Фактически рассчитывается количество дней периода задолженности, при котором в году берётся 360 дней, и 30 дней в расчётном месяце.

Ставка рефинансирования устанавливается значением на год. Чтобы рассчитать таковую в день, нужно составить пропорцию, где ставка делится на результат умножения 360 и 100 (где 360 — дни).

Калькулятор расчета процентов по статье 395 Гражданского кодекса

Ниже вы можете воспользоваться калькулятором расчёта процентов за пользование чужими денежными средствами в соответствии со статьей 395 ГК РФ и Постановлением пленума Верховного суда РФ и Высшего Арбитражного суда РФ №13/14 от 08.10.1998г. п. 2,3.

При расчете подлежащих уплате годовых процентов по ставке рефинансирования Центрального банка РФ число дней в году (месяце) принимается равным соответственно 360 и 30 дням.

Информация, полученная в результате расчета, носит справочный характер.

Заполните все поля, чтобы увидеть свою задолженность ниже в блоке «Расчет процентов».

Расчет процентов

Сумма задолженности: в том числе НДС

Сумма задолженности без НДС:

Период просрочки: с по

Просроченных дней:

НДС: 18%

Ставка рефинансирования: 8,75%

Проценты итого за период: =

Бесплатная юридическая консультация по телефонам: 8 (499) 938-58-61 (Москва и МО)
8 (812) 213-20-63 (Санкт-Петербург и ЛО)
8 (800) 505-76-29 (Регионы РФ)

Особенности применения норм статьи

Применение ст 395 Гражданского кодекса Российской Федерации сопряжено с некоторыми спорными моментами, которые частично разрешает судебная практика.

Так, важным является определение того, что будет являться в контексте применения нормы «денежным обязательством». Нужно обратить внимание на следующие правовые нюансы:

• Если по договору оплата обязательств производится (или должна производится) ценными бумагами и фактически воспользоваться денежными средствами вторая сторона (должник) не может – норма не применяется (согласно Постановлению Федерального арбитражного суда Центрального округа от 7 февраля 2002 г. №А14-7279/01/238/8);
• Если денежные знаки не используются в качестве средства погашения долгового обязательства – данную норму также применить нельзя. Например, речь идёт о перевозчике, который денежные знаки перемещает и обязан их сдать;
• Когда речь идёт об операциях, где валюта выступает товаром, а не платёжным средством (к примеру, в сделке по обмену валюты) – по процентам, предусмотренным ст. 395 ГК РФ, практика предполагает статью в данном случае не использовать;
• Указанная норма не применяется, когда заключается договор мены товара на товар, или когда оплата должна производится «в натуре». Тут нужно внимательно отнестись к определению природы договора, поскольку, если суд обнаружит в нём элементы договора купли-продажи – сам предмет договора не будет стопроцентной гарантией не применения статьи 395 ГК РФ.

Другой особенностью применения данной нормы может быть определение неправомерности действий стороны должника (т. е. именно неправомерное использование денежных средств). В некоторых случаях задержка по выплате денег не буде являться неправомерным использованием средств.

При этом, если происходит взыскание стоимости недопоставленного товара, проценты по статье 395 не должны применяться.

Договором может быть предусмотрена отдельная ответственность (пеня или неустойка) за нарушение обязательств, касательно оплаты денежного долга также. Этот вариант даёт возможность кредитору обратится в суд о взыскании либо указанной договором пени/неустойки, либо – процентов согласно ст. 395 ГК РФ (если иного не указано в самом договоре или законе).

Также смотрите статью 317.1 ГК РФ с Комментариями: Проценты по денежному обязательству.

Бесплатная юридическая консультация

Если у вас возник вопрос по статье 395 ГК РФ или другой юридический вопрос, вы можете бесплатно проконсультироваться с юристом.

Консультации ведут адвокаты и юристы, имеющие большой практический опыт.

Чтобы получить бесплатную юридическую консультацию позвоните по телефонам горячей линии ежедневно с 9:00 до 21:00.

Для жителей Москвы и МО:
8 (499) 938-58-61 Для жителей Санкт-Петербурга и ЛО:
8 (812) 213-20-63 Бесплатный многоканальный номер для всех регионов РФ: