Перечень документов для нерезидентов
1. Документы, подтверждающие правоспособность юридического лица-нерезидента (далее — ЮЛ):
§ учредительные документы ЮЛ,
§ выписка из торгового реестра страны регистрации ЮЛ или иного эквивалентного доказательства его правового статуса в соответствии с законодательством страны, на территории которой создано ЮЛ,
§ документы, подтверждающие государственную регистрацию ЮЛ.
2. Карточка с образцами подписей лиц и оттиска печати, заверенная нотариально или Банком — с образцами подписей лиц, уполномоченных распоряжаться счетом, и оттиском печати ЮЛ. В случае открытия счета по вкладу (депозиту) допускается представление карточки с образцами подписей и оттиска печати, заверенной банком, обслуживающим счет ЮЛ.
3. Документы, содержащие информацию о персональном составе органов управления ЮЛ. Документы представляются в случае отсутствия требуемой информации в документах представленных в соответствии с п.1 настоящего перечня.
4. Документы, подтверждающие полномочия лиц, в том числе единоличного исполнительного органа ЮЛ, имеющих право распоряжаться счетом (далее – уполномоченные лица).
5. Документы, удостоверяющие личность уполномоченных лиц, либо сведения о реквизитах документов, удостоверяющих личность.I
6. Сведения об ИНН, присвоенных уполномоченным лицам.II
7. Разрешение национального (центрального) банка иностранного государства на открытие рублевого счета ЮЛ в Российской Федерации, если требуется наличие такого разрешения.
8. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, либо документ, выдаваемый налоговым органом в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, в целях открытия банковского счета.
9. Лицензии на осуществление деятельности, подлежащей лицензированию, либо сведения о выданных лицензиях.III
10. Заявление на открытие счета по форме АО «Собинбанк» (далее – Банк). Заявление представляется в одном экземпляре.
11. Договор банковского счета / Договор вклада по форме Банка. Документ представляется в двух экземплярах.
12. Оформленная в соответствии с действующим законодательством доверенность на представителя ЮЛ, документ, удостоверяющий личность представителя ЮЛ, копия свидетельства о присвоении ИНН (при наличии) или сведения о присвоенном ИНН представителю ЮЛ. Документы представляются в случае открытия счета (подачи, подписания документов, получения справок и совершения иных действий, связанных с открытием счета) представителем ЮЛ.,
13. Сведения о почтовом адресе ЮЛ.
14. Анкета клиента банка на ЮЛ, его филиал/представительство (при необходимости – дополнительные сведения к Анкете клиента банка, рекомендательные письма).
15. Анкета клиента банка на физическое лицо. Анкеты оформляются на всех физических лиц, имеющих право заключать договор банковского счета и (или) распоряжаться счетом (в том числе, посредством использования системы «Банк-Клиент»).
16. Анкету Бенефициарного владельца.
17. Анкета клиента банка, оформленная на Выгодоприобретателя (при наличии).
18. Опросный лист.
19. Сертификат Good Standing или документ его заменяющий.IV
20. Сведения о деловой репутации. V
Для представительств и филиалов ЮЛ:
a) Документы, указанные в п.п. 1-20 настоящего Приложения
b) Документ, свидетельствующий о внесении записи в сводный государственный реестр аккредитованных на территории Российской Федерации представительств иностранных компаний или государственный реестр филиалов иностранных юридических лиц, аккредитованных на территории Российской Федерации.
c) Положение о представительстве (филиале).
d) Документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения ЮЛ.
e) Документы, подтверждающие присутствие обособленного подразделения ЮЛ и его постоянно действующих органов управления по адресу местонахождения.VI
Анкету клиента банка составить и подписать может лицо, действующее на основании учредительных документов, или уполномоченный представитель ЮЛ, или сотрудник Банка, отвечающий за идентификацию.
Банк имеет право дополнительно запрашивать и получать другие документы для установления полноты и достоверности представленных сведений, проверки наличия правоспособности ЮЛ, проведения идентификации ЮЛ, выгодоприобретателя.
Документы, оформленные за границей, принимаются Банком при наличии легализации указанных документов или проставлении апостиля, если иное не установлено международным договором Российской Федерации.
Документы, составленные полностью или в какой-либо части на иностранном языке, представляются в Банк с заверенным нотариусом переводом на русский язык.
Документы, указанные в пп. 1, 3-5, 8, 9, b, c, d, могут быть представлены в одном из трех вариантов:
1) Нотариально заверенные копии (при заверении карточек с образцами подписей и оттиска печати Банком предъявление оригиналов документов, указанных в п. 5, обязательно).
2) Оригиналы и копии, изготовленные и заверенные ЮЛ с указанием должности и ФИО (полностью) лица, заверившего копии, и оттиском печати ЮЛ (данный вид заверения не касается документов, удостоверяющих личность). Установление соответствия копий оригиналам производится уполномоченным сотрудником Банка. За оказание данной услуги взимается комиссионное вознаграждение согласно действующим Тарифам комиссионного вознаграждения и условиям проведения банковских операций по счетам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
3) Оригиналы. Изготовление и заверение копий производится уполномоченным сотрудником Банка. За оказание данной услуги взимается комиссионное вознаграждение согласно действующим в Банке Тарифам комиссионного вознаграждения и условиям проведения банковских операций по счетам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
I В случае представления документа, удостоверяющего личность, представляются копии страниц документа, содержащих дату рождения лица, серию и/или номер документа, дату выдачи документа, дату окончания действия документа (при наличии), наименование органа, выдавшего документ, код подразделения (при наличии), сведения о регистрации лица по месту жительства.
В случае представления сведений о реквизитах документа, удостоверяющего личность, представляется письмо от имени ЮЛ (с предъявлением документа для проверки указанных в письме сведений), содержащее следующие сведения: серия; номер; дата выдачи; орган, выдавший документ (включая код подразделения, при наличии), дата окончания действия документа (при наличии), дата рождения владельца документа, адрес регистрации по месту жительства.
II Копию свидетельства о постановке на учет по месту жительства (при наличии), либо письмо от имени ЮЛ или уполномоченного лица с указанием ИНН или с указанием «ИНН неизвестен».
III В случае представления сведений о выданных лицензиях, представляется письмо от имени ЮЛ (с предъявлением оригиналов лицензий для проверки указанных в письме сведений), содержащее следующие сведения: серия; номер, регистрационный номер; дата выдачи; орган, выдавший лицензию; дата окончания действия лицензии; вид лицензируемой деятельности.
Если лицензия (лицензии) имеют непосредственное отношение к правоспособности ЮЛ заключать договор банковского счета соответствующего вида, представляется оригинал или надлежащим образом заверенная копия документа (документов), представление сведений о такой лицензии (лицензиях) в этом случае недопустимо.
IV Представляются документы или сведения по одному или нескольким пунктам (документы представляются в виде копий, заверенных ЮЛ):
· копии годовой бухгалтерской отчетности с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде);
· и (или) справка об исполнении ЮЛ обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом;
· и (или) сведения об отсутствии фактов неисполнения ЮЛ своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах;
V Представляются документы или сведения по одному или нескольким пунктам:
· отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о ЮЛ других клиентов Банка, имеющих с ЮЛ деловые отношения;
· и (или) отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций (в том числе иностранных), в которых ЮЛ находится/ранее находилось на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации данного ЮЛ.
В случае невозможности представления требуемых отзывов представляется письмо от имени ЮЛ с изложением обстоятельств, в силу которых документы не могут быть представлены.VI 1. Представляются следующие документы:
i) В случае если ЮЛ занимает помещение, располагающееся по адресу его местонахождения, на основании права собственности/хозяйственного ведения/оперативного управления представляется:
а) свидетельство о государственной регистрации права собственности/хозяйственного ведения/оперативного управления.
ii) В случае если юридическое лицо занимает помещение, располагающееся по адресу его местонахождения, на основании договора аренды:
а) договор аренды (договор аренды заключенный на срок 1 год и более, должен содержать штамп, свидетельствующий о государственной регистрации договора аренды);
б) акт приема-передачи помещения, если акт приема-передачи не является приложением к договору аренды;
в) свидетельство о государственной регистрации права собственности/хозяйственного ведения/оперативного управления, подтверждающее право, на основании которого переданное имущество принадлежит арендодателю;
г) письменное согласие собственника помещения на заключение договора аренды, если переданное имущество принадлежит арендодателю на праве хозяйственного ведения или оперативного управления.
iii) В случае если ЮЛ занимает помещение, располагающееся по адресу его местонахождения, на основании договора субаренды:
а) договор субаренды (договор субаренды, заключенный на срок 1 год и более, должен содержать штамп, свидетельствующий о государственной регистрации договора субаренды);
б) акт приема-передачи помещения, если акт приема-передачи не является приложением к договору субаренды;
в) договор аренды (договор аренды заключенный на срок 1 год и более, должен содержать штамп, свидетельствующий о государственной регистрации договора аренды);
г) акт приема-передачи помещения, если акт приема-передачи не является приложением к договору аренды;
д) свидетельство о государственной регистрации права собственности/хозяйственного ведения/оперативного управления, подтверждающее право, на основании которого переданное имущество принадлежит арендодателю;
е) письменное согласие собственника помещения на заключение договора аренды, если переданное имущество принадлежит арендодателю на праве хозяйственного ведения или оперативного управления.
iv) В остальных случаях:
а) документы, подтверждающие право и устанавливающие условия, на основании которых ЮЛ занимает помещение, располагающееся по адресу его местонахождения (в случае если документ, подтверждающий право, на основании которого ЮЛ занимает помещение, подлежит государственной регистрации, то указанный документ должен содержать штамп, свидетельствующий о государственной регистрации).
2. Документы, указанные в подпункте а пункта i, подпунктах а, б пункта ii, подпунктах а, б пункта iii и подпункте а пункта iv настоящего примечания, представляются в обязательном порядке в одном из трех вариантов, предусмотренных для представления документов, указанных в п.п. 1, 3, 4, 7, 8, 12-14 настоящего Перечня.
3. Документы, указанные в подпунктах в, г пункта ii и подпунктах в, г, д, е пункта iii настоящего примечания, представляются по требованию Банка в одном из следующих вариантов:
а) в одном из вариантов, предусмотренных для представления документов, указанных в пункте 2 настоящего примечания;
б) копии, заверенные арендодателем;
в) копии, заверенные ЮЛ.
4. Непредставление ЮЛ документов (в полном объеме или в определенной части), указанных в пункте 1 настоящего примечания, а также представление таких документов в неустановленном настоящим примечанием виде возможно только при наличии соответствующего решения руководителя Банка или его заместителя, которому делегировано право принимать такие решения.
Указанное в предыдущем абзаце решение может быть принято по инициативе ЮЛ на основании его заявления либо по инициативе Банка. Заявление ЮЛ должно быть составлено в письменной форме, заверено подписью руководителя ЮЛ и скреплено печатью ЮЛ. В заявлении указываются:
а) перечень документов, которые не могут быть представлены и/или представляются в неустановленном настоящим примечанием виде;
б) обстоятельства, в силу которых документы не могут быть представлены и/или представляются в неустановленном настоящим примечанием виде.
Документы, удостоверяющие личность (удостоверение личности)
Личность гражданина России на территории России удостоверяют:
— паспорт гражданина РФ. Выдается лицу в 14 лет. По достижении владельцем возраста 20 и 45 лет паспорт заменяется новым документом. Основание: указ президента РФ от 13 марта 1997 года № 232;
— свидетельство о рождении (для лиц, не достигших 14-летнего возраста, с отметкой о гражданстве);
— дипломатический паспорт;
— паспорт моряка (с 2014 года – удостоверение личности моряка). Основание: постановление правительства РФ от 1 декабря 1997 года № 1508 и постановление правительства РФ от 18 августа 2008 года № 628;
— удостоверение личности военнослужащего. Основание: постановление правительства РФ от 12 февраля 2003 года № 91;
— военный билет. Основание: приказ министра обороны РФ от 19 ноября 2007 года № 500;
— удостоверение беженца (Федеральный закон от 19 февраля 1993 года № 4528-1 «О беженцах»);
— служебное удостоверение работника прокуратуры. Основание: Федеральный закон «О прокуратуре Российской Федерации» от 17 января 1992 года № 2202-1.
Несмотря на то что нет федерального закона, который точно называет водительское удостоверение документом, удостоверяющим личность, есть много подзаконных актов, утверждающих это: определение ГКПИ 06-1016 Верховного суда РФ (не является законом), некоторые акты МИД РФ и МВД РФ, приказ Министерства по налогам и сборам РФ от 12 февраля 2003 года № БГ-3-13/59.
Совершить банковскую операцию по водительскому удостоверению не получится. В положении ЦБ РФ «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 19 августа 2004 года № 262-П среди документов, удостоверяющих личность клиентов, водительского удостоверения нет.
Документы, не удостоверяющие личность гражданина РФ на территории России (они только удостоверяют статус человека, не более того, но иногда их включают в определенные перечни):
— удостоверение адвоката;
— удостоверение работника ФСБ;
— удостоверение государственного гражданского служащего;
— копии паспорта (в том числе заверенные нотариусом);
— заграничный паспорт гражданина РФ.
За пределами России личность россиянина подтверждают:
— заграничный паспорт;
— дипломатический паспорт;
— паспорт моряка (с 2014 года – удостоверение личности моряка);
— паспорт гражданина РФ (если разрешено местным законодательством).
Для нерезидентов на территории России личность удостоверяют:
— дипломатический паспорт;
— вид на жительство в России для иностранных граждан или лиц без гражданства, если они постоянно проживают на российской территории;
— паспорт или иной действительный документ, удостоверяющий личность нерезидента и признаваемый Российской Федерацией в этом качестве, если иное не предусмотрено международными договорами РФ.
Паспорт должен содержать въездную визу, выданную соответствующим дипломатическим представительством или консульским учреждением РФ, органом внутренних дел или Министерством иностранных дел России, если иное не предусмотрено международным договором РФ.
Если международным договором РФ предусмотрен безвизовый въезд физического лица – нерезидента, прибывающего из иностранного государства на территорию России, то въездная виза не требуется.
С паспортом по жизни